中信金 2891 - 目標價 - 合理價

收盤價成交量 08-19 5日,月,季均量預估量 [期][權值][自]	漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日	季預估EPS 明年預估EPS	本益比估值股價	ROE估值 Beta	雙因子排名盈餘估算	市值	董監持股比例董監設質比例	概念股產業	法說會除權息	集團
42.95 (0.23%) 26755張 (-34.55%) 季線旁 30219張 33472張 65619張 26755張 0.8倍	0.35% 0.7% 3.87% 5.66% 28.4%	3.7~4.1	37.77 (-12.07%) 42.95	N/A 0.64	N/A N/A 、Y!	大型股 8439.84億	0.0% 29.82%	金融業	2025-05-16 2025-07-14	中信銀集團上市

移動平均線 SMA

現價	5日	10日	20日	25日	45日	60日	120日	240日
42.95	42.97↗	42.96↗	42.58↗	42.61↗	43.12↗	42.84↗	41.15↗	39.13↗
乖離率	-0.05%	-0.02%	0.87%	0.8%	-0.39%	0.26%	4.37%	9.76%
均線開始轉折價位	42.8	42.6	42.65	42.9	42.6	41.35	40.65	33.45

台股市場估值	0050: 本益比 20.05, 預估本益比 16.95, 殖利率 2.36%, 預估殖利率 2.61% ; 006201: 本益比 36.59, 殖利率 2.69%
美股市場估值	SPY: 本益比 54.66, 預估本益比: 25.96 ; QQQ: 本益比 82.38, 預估本益比 35.31 ; SOXQ: 本益比 72.47, 預估本益比 25.87
心態面	資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%)
策略面
財務重點
基本面			技術面		籌碼面
現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高)	12.17,11.04 (9.7,11.14,12.58) 1.74,24.63 (1.19,1.3,1.42)		月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240)	布林帶寬(5.3% 帶寬窄) 月線斜率0.04	近2月趨勢圖大股東(%) 08-15 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖	80.96←80.8(0.16%) 5.29←5.29(0.0%), -0.12% 80.96←77.97(2.99%) 5.29←5.72(-0.43%), -1.07%	總股東人數 400張以上 10張以下總股東人數 400張以上 10張以下
			月K 周K	季線旁		股東人數連續2周減少
			均線	布林軌道中軌上(1)
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率)	5.36%[113] (4.52%[114]) 0 (5.36%)		相對高點相對低點	44.95 (-4.45%) 25-07-08 19.45 (120.82%) 22-10-20
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收	-52.89 -60.78 5.71 105.47億(7月)	59.25 146.39 20.11 歷年新高 268.93億(6月)	最近漲停日近期最高股價	25-04-10 44.5 (25-07-09) 0日新高	劵資比周轉率資增劵增劵償 08-19 20日融資使用率趨勢圖	9.13% 0.13% -489 9 0 0.12%←0.12%(0.0%)
本益比法目標價	43.14(0.44%)		日KD RSI MACD	83.33,80.86 52.21 0.06	主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 08-18 近6日買賣	賣 ,賣 ,買 ,買 -9%,0%,7%,2% 買,買,買,買,賣,賣 (連2賣)
ROE 估值	N/A		周KD RSI MACD	56.52,61.21 57.5 -0.12	前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出)
雙因子排名盈餘估算	N/A N/A 、Y!		月KD RSI MACD	85.13,83.23 69.16 0.23	投信(張) 08-19 20天持股趨勢圖當天成交比重	17.86%←17.9%(-0.04%)	242 (連2買) 0.9%	2年趨勢圖	17.86%←4.16%(13.7%)
本益成長比總報酬本益比	0.82 1.66		乖離率(%) 20日 60日 120日 240日	0.87% 0.26% 4.37% 9.76%	外資(張) 08-19 20天持股趨勢圖當天成交比重	32.51%←32.22%(0.29%)	1722 6.44%	2年趨勢圖	32.51%←36.78%(-4.27%)
			周轉率(%) 單日 5日 20日	0.13% 0.76% 3.23%	自營商(張) 08-19 20天持股趨勢圖當天成交比重	1.47%←1.64%(-0.17%)	-8223 (連6賣) 30.73%	2年趨勢圖	1.47%←0.36%(1.11%)
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
營收(億) QoQ 營收(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
偏多	存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛
偏多	存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨
偏空	存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
資本支出(億) 近8季資本支出(億) 近8年
EPS QoQ EPS YoY		1.02←0.69 (+47.83%) Q1←Q4 第1升 1.02←1.07 (-4.67%) Q1←Q1
本業EPS QoQ 本業EPS YoY		1.02←0.69 (+47.83%) Q1←Q4 第1升 1.02←1.07 (-4.67%) Q1←Q1
毛利率 QoQ 毛利率 YoY		0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
營益率 QoQ 營益率 YoY		0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
淨利率 QoQ 淨利率 YoY		0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
ROE QoQ ROE YoY		3.93←2.71 Q1←Q4 第1升 3.93←4.42 Q1←Q1
ROA QoQ ROA YoY		0.23←0.16 Q1←Q4 第1升 0.23←0.25 Q1←Q1
思考十字	族群性、競爭、上下游	其它面向
	公司對上下游的議價權
	與競爭對手的比較優勢
	行業對潛在進入者的門檻
杜邦分析	公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)?
	高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷
	高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力
	高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低
申報轉讓	114/07/08 林于耕關係人贈與 12張
公告	114/08/19 中信金代子公司台灣人壽保險股份有限公司公告董事會通過重要營運主管異動案 114/08/19 中信金代子公司台灣人壽保險股份有限公司公告處分不動產
新聞	114/08/19 【公告】中信金子公司中信銀香港分行發行美元計價股權連結固定收益型結構型債券共6筆 114/08/19 【公告】中信金子公司中信銀香港分行12個月期美元計價提前出場一籃子股權連結固定收益型結構型債券因發生提前出場事件屆臨還清本金 114/08/19 【公告】中信金子公司中信銀香港分行6個月期美元計價提前出場一籃子股權連結固定收益型結構型債券因發生提前出場事件屆臨還清本金 114/08/18 【公告】代中信銀擬取得台灣人壽保險(股)公司114年度第一期無擔保累積次順位普通公司債(補充114/6/27) 114/08/18 【公告】子公司中信銀香港分行發行美元計價股權連結固定收益型結構型債券共2筆 114/08/18 【公告】代子公司台灣人壽補充說明114年5月9日董事會決議發行累積次順位公司債之發行條件。 114/08/18 【公告】代子公司中國信託創業投資(股)公司決議投資Lightspeed SPV-A2, LLC 114/08/15 【公告】中信金子公司中信銀香港分行發行美元計價股權連結固定收益型結構型債券共3筆 114/08/13 【公告】中信金子公司中信銀香港分行發行美元計價股權連結固定收益型結構型債券共2筆 114/08/08 【公告】(補充)代子公司台灣人壽保險股份有限公司董事會決議擬合資成立專案公司投資航空城I基地土地標售案 114/08/08 【公告】中信金 2025年7月合併營收105.47億元年增-52.89% 114/08/07 【公告】代台灣人壽保險(股)公司決議參與設立吉信股份有限公司 114/08/07 8金控前七月獲利一表看！中信金每股賺2.08元暫居冠玉山金、永豐金續創高 114/08/07 【公告】子公司中信銀香港分行發行12個月期美元計價提前出場一籃子股權連結固定收益型結構型債券美元30萬元整 114/08/07 【公告】中國信託金融控股股份有限公司中信金暨主要子公司114年度七月份自結盈餘 114/08/06 短今與峮峮應援中油Pay 點數可折抵消費商城購物加油站可取貨 114/08/06 金融業對陸曝險中信金一家1738億元占4分之一富邦、台新新光金居二、三 114/08/04 【公告】代子公司Land and Houses Bank Public Company Limited董事辭世 114/08/01 政府基金點火？金融股指數率先翻紅 8檔金控扮反彈急先鋒 114/07/31 【公告】中信金代中國信託商業銀行日本子行The Tokyo Star Bank, LimitedBDV私募基金投資案

每月營收

股息配發率近8年

合約負債近8季

合約負債近5年

成長能力近8季

成長能力近5年

財務比率近8季

財務比率近5年

收帳和銷貨天數近8季

收帳和銷貨天數近5年

存貨近8季

存貨銷售比

成本指標近8季

成本指標近5年

現金流量表近8季

現金流量表近5年

股數和每股盈餘近8季

股數和每股盈餘近5年

資產負債表近8季

資產負債表近5年

償債能力近5年

股價相對強度

	5日漲跌幅均量	10日漲跌幅均量	20日漲跌幅均量	60日漲跌幅均量	120日漲跌幅均量	240日漲跌幅均量
中信金	0.35% 30219(-11.46%)	0.82% 28230(-5.22%)	0.7% 33472(-20.07%)	3.87% 65619(-59.23%)	5.66% 66094(-59.52%)	28.4% 65021(-58.85%)
加權指數	-0.07%	3.86%	4.44%	14.14%	4.06%	9.91%

皮氏F-Score 2/8

資產報酬率大於0%	連續兩季資產報酬率成長	來自營運之現金流量大於0	長期負債小於近兩季平均	流動比率大於近兩季平均	營業毛利率大於近兩季平均	總資產週轉率(次)大於近兩季平均	來自營運之營運現金流量大於稅後淨利
✔	✔

沒通過存股健檢5指標	2024	2023	2022	2021	2020
營業利益率	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
ROE	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
本業收入比	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
自由現金流量	-792.87	-281.13	812.64	-93.15	1785.28
利息保障倍數	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00