中信金 2891 - 目標價 - 合理價

收盤價成交量 07-30 5日,月,季均量預估量 [期][權值][熱][自]	漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日	季預估EPS 明年預估EPS	本益比估值股價	ROE估值 Beta	雙因子排名盈餘估算	市值	董監持股比例董監設質比例	概念股產業	法說會除權息	集團
41.9 (0.48%) 26225張 (-50.18%) 季線旁 42199張 54254張 78655張 26225張 0.48倍	-2.56% -4.56% 4.75% 6.35% 19.54%	3.6~4.1	38.09 (-9.08%) 41.9	N/A 0.68	N/A N/A 、Y!	大型股 8233.51億	0.0% 29.82%	金融業	2025-05-16 2025-07-14	中信銀集團上市

移動平均線 SMA

現價	5日	10日	20日	25日	45日	60日	120日	240日
41.9	42.23↘	42.48↘	43.13↘	43.32↘	42.93↗	42.49↗	40.87↗	38.63↗
乖離率	-0.78%	-1.37%	-2.85%	-3.28%	-2.4%	-1.39%	2.52%	8.46%
均線開始轉折價位	43.0	43.0	43.9	43.9	40.8	40.0	39.4	35.05

台股市場估值	0050: 本益比 21.58, 預估本益比 16.28, 殖利率 2.35%, 預估殖利率 2.58% ; 006201: 本益比 32.04, 殖利率 2.86%
美股市場估值	SPY: 本益比 53.97, 預估本益比: 27.78 ; QQQ: 本益比 81.11, 預估本益比 25.66 ; SOXQ: 本益比 74.34, 預估本益比 26.58
心態面	資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%)
策略面
財務重點
基本面			技術面		籌碼面
現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高)	11.85,10.77 (9.7,11.14,12.58) 1.69,24.67 (1.19,1.3,1.42)		月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240)	布林帶寬(9.22%) 月線斜率-0.23	近2月趨勢圖大股東(%) 07-25 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖	80.92←80.1(0.82%) 5.31←5.47(-0.16%), -2.1% 80.92←78.41(2.51%) 5.31←5.64(-0.33%), 0.37%	總股東人數 400張以上 10張以下總股東人數 400張以上 10張以下
			月K 周K 周K連續4周下跌	季線旁
			均線	布林軌道靠下軌(-3)
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率)	5.49%[113] (4.67%[114]) 0 (5.49%)		相對高點相對低點	44.95 (-6.79%) 25-07-08 19.45 (115.42%) 22-10-20
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收	59.25 146.39 20.11 歷年新高 268.93億(6月)	-12.48 7.51 11.21 109.14億(5月)	最近漲停日近期最高股價	25-04-10 44.95 (25-07-08) 多年新高	劵資比周轉率資增劵增劵償 07-30 20日融資使用率趨勢圖	3.23% 0.13% -33 3 0 0.13%←0.14%(-0.01%)
本益比法目標價	42.59(1.65%)		日KD RSI MACD	28.57,28.25 up 40.73 -0.21	主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 07-30 近6日買賣	買 ,賣 ,賣 ,買 1%,-10%,-3%,5% 買,買,賣,賣,賣,買 (連3賣轉買)
ROE 估值	N/A		周KD RSI MACD	59.33,69.69 54.01 -0.05	前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出)
雙因子排名盈餘估算	N/A N/A 、Y!		月KD RSI MACD	77.32,83.24 down 68.54 0.3	投信(張) 07-30 20天持股趨勢圖當天成交比重	17.68%←17.08%(0.6%)	-2367 (連8賣) 9.03%	2年趨勢圖	17.68%←4.25%(13.43%)
本益成長比總報酬本益比	0.86 1.62		乖離率(%) 20日 60日 120日 240日	-2.85% -1.39% 2.52% 8.46%	外資(張) 07-30 20天持股趨勢圖當天成交比重	32.44%←32.18%(0.26%)	5115 (連9買) 19.5%	2年趨勢圖	32.44%←36.47%(-4.03%)
			周轉率(%) 單日 5日 20日	0.13% 1.04% 5.41%	自營商(張) 07-30 20天持股趨勢圖當天成交比重	1.61%←1.48%(0.13%)	537 (連3買) 2.05%	2年趨勢圖	1.61%←0.39%(1.22%)
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
營收(億) QoQ 營收(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
偏多	存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛
偏多	存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨
偏空	存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
資本支出(億) 近8季資本支出(億) 近8年
EPS QoQ EPS YoY		1.02←0.69 (+47.83%) Q1←Q4 第1升 1.02←1.07 (-4.67%) Q1←Q1
本業EPS QoQ 本業EPS YoY		1.02←0.69 (+47.83%) Q1←Q4 第1升 1.02←1.07 (-4.67%) Q1←Q1
毛利率 QoQ 毛利率 YoY		0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
營益率 QoQ 營益率 YoY		0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
淨利率 QoQ 淨利率 YoY		0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1
ROE QoQ ROE YoY		3.93←2.71 Q1←Q4 第1升 3.93←4.42 Q1←Q1
ROA QoQ ROA YoY		0.23←0.16 Q1←Q4 第1升 0.23←0.25 Q1←Q1
思考十字	族群性、競爭、上下游	其它面向
	公司對上下游的議價權
	與競爭對手的比較優勢
	行業對潛在進入者的門檻
杜邦分析	公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)?
	高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷
	高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力
	高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低
申報轉讓	114/07/08 林于耕關係人贈與 12張
公告	114/07/30 中信金公告子公司中國信託創業投資（股）公司許可董事競業行為 114/07/30 中信金公告子公司中國信託創業投資股份有限公司董事會代行股東會重要決議事項
新聞	114/07/29 【公告】(補充)代子公司台灣人壽保險股份有限公司向關係人取得使用權資產 114/07/29 南部水患嚴重中信金等6金控宣布賑災捐款8200萬元 114/07/28 【公告】中信金向關係人處分使用權資產(補充114/1/21) 114/07/28 外資上週買超401億元　反手大砍台新金32萬張 114/07/25 【公告】代子公司Tokyo Star Bank取得Akasaka Star Gate Plaza租賃使用權資產。 114/07/25 【公告】代子公司中國信託商業銀行印尼子行股東臨時會重要決議事項 114/07/25 【公告】代子公司中國信託商業銀行113年度盈餘轉增資發行新股增資基準日 114/07/24 【公告】代子公司中國信託商業銀行授信資產之轉讓 114/07/23 銀行限縮ATM提款金額惹民怨金管會說話了！ 114/07/21 【公告】中信金子公司中信銀香港分行發行12個月期美元計價提前出場一籃子股權連結固定收益型結構型債券美元70萬元整 114/07/21 【公告】中信金代子公司LH Financial Group Public Company Limited召開2025年上半年媒體暨法人說明會 114/07/21 外資上週買超台股612億元加碼晶圓雙雄 114/07/21 【Follow法人】0050遭倒貨！外資拿了股息就跑？除息日賣超2萬張排第一 114/07/16 【公告】中信金代子公司台灣人壽保險股份有限公司變更向關係人取得使用權資產 114/07/16 【公告】中信金代子公司Land and Houses Securities Public CompanyLimited 董事會推選董事長 114/07/15 【公告】子公司中信銀香港分行發行2個月期美元計價提前出場一籃子股權連結固定收益型結構型債券美元30萬元整 114/07/14 中信金2.3元股利今除息陷貼息半小時2.7萬張成交成台股第二高 114/07/11 【公告】(補充108/03/11)代子公司台灣人壽委託新世紀資通(股)公司建置保險新核心系統 114/07/11 【公告】代台灣人壽核准投資Great Hill Equity Partners IX Lux, SCSp 114/07/10 【公告】中信金 2025年6月合併營收268.93億元年增59.26%

每月營收

股息配發率近8年

合約負債近8季

合約負債近5年

成長能力近8季

成長能力近5年

財務比率近8季

財務比率近5年

收帳和銷貨天數近8季

收帳和銷貨天數近5年

存貨近8季

存貨銷售比

成本指標近8季

成本指標近5年

現金流量表近8季

現金流量表近5年

股數和每股盈餘近8季

股數和每股盈餘近5年

資產負債表近8季

資產負債表近5年

償債能力近5年

股價相對強度

	5日漲跌幅均量	10日漲跌幅均量	20日漲跌幅均量	60日漲跌幅均量	120日漲跌幅均量	240日漲跌幅均量
中信金	-2.56% 42199(-37.85%)	-2.56% 43059(-39.09%)	-4.56% 54254(-51.66%)	4.75% 78655(-66.66%)	6.35% 66873(-60.78%)	19.54% 67902(-61.38%)
加權指數	0.38%	1.51%	3.3%	14.19%	0.62%	18.31%

皮氏F-Score 2/8

資產報酬率大於0%	連續兩季資產報酬率成長	來自營運之現金流量大於0	長期負債小於近兩季平均	流動比率大於近兩季平均	營業毛利率大於近兩季平均	總資產週轉率(次)大於近兩季平均	來自營運之營運現金流量大於稅後淨利
✔	✔

沒通過存股健檢5指標	2024	2023	2022	2021	2020
營業利益率	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
ROE	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
本業收入比	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
自由現金流量	-792.87	-281.13	812.64	-93.15	1785.28
利息保障倍數	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00