| 收盤價 成交量 05-09 5日,月,季均量 預估量 [期][權值][熱][自] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 今年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 39.95 (0.63%) 69664張 (+28.21%) 季線下 77506張 66009張 56925張 69664張 1.06倍 |
-0.75% 6.82% -0.5% 8.86% 6.68% |
1.0~1.0 3.3~3.9 |
39.92 (-0.08%) 39.95 |
N/A 0.68 |
N/A N/A 、Y! |
N/A |
0.0% 29.82% |
金融業 |
2025-03-28 2024-07-15 |
中信銀集團 上市 |
| 現價 | 5日 | 10日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 120日 | 240日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 39.95 | 39.71↘ | 39.21↗ | 38.02↗ | 37.78↗ | 38.83↘ | 39.24→ | 38.94↗ | 37.39↗ |
| 乖離率 | 0.6% | 1.89% | 5.08% | 5.74% | 2.88% | 1.81% | 2.59% | 6.85% |
| 均線開始 轉折價位 | 40.25 | 36.35 | 37.4 | 39.9 | 41.0 | 40.15 | 36.7 | 37.45 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 19.82, 預估本益比 15.9, 殖利率 2.89%, 預估殖利率 3.27% ; 006201: 本益比 31.57, 殖利率 3.16% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 28.87, 預估本益比: 27.84 ; QQQ: 本益比 13.55, 預估本益比 13.68 ; SOXQ: 本益比 49.12, 預估本益比 25.55 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | 預估季EPS成長 | ||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | 11.09,11.13 (9.7,11.12,12.54) 1.65,24.06 (1.19,1.3,1.42) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(16.52%) 月線斜率0.34 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 04-25 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 78.66←79.03(-0.37%) 5.73←5.56(0.17%), 3.49% 78.66←78.87(-0.21%) 5.73←5.56(0.17%), 6.89% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 月K連續2月下跌 | 季線下 | 股東人數連續3周增加 | |||||||||
| 均線 | 布林軌道靠上軌(3) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | 5.76%[113] (5.15%[114]) 0 (5.76%) | 相對高點 相對低點 | 41.7 (-4.2%) 24-07-11 19.45 (105.4%) 22-10-20 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | 37.32 -7.79 26.67 190.52億(3月) | 38.1 -4.93 22.4 206.64億(2月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 25-04-10 40.6 (25-03-26) 4日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 05-09 20日融資使用率趨勢圖 | 8.53% 0.35% -142 -142 0 0.27%←0.41%(-0.14%) | |||||
| 本益比法目標價 | 39.94(-0.03%) | 日KD RSI MACD | 90.63,86.46 58.49 0.37 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 05-09 近6日買賣 | 買 ,買 ,買 ,買 9%,18%,14%,4% 買,買,買,買,買,買 (連8買) | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周KD RSI MACD | 83.44,71.52 56.79 -0.23 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A 、Y! | 月KD RSI MACD | 84.16,82.97 69.33 0.23 | 投信(張) 05-09 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 12.97%←12.85%(0.12%) | -4841 (連3賣) 6.95% | 2年趨勢圖 | 12.97%←3.69%(9.28%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 5.08% 1.81% 2.59% 6.85% | 外資(張) 05-09 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 32.84%←31.83%(1.01%) | 11798 (連8買) 16.94% | 2年趨勢圖 | 32.84%←37.29%(-4.45%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.35% 1.89% 6.68% | 自營商(張) 05-09 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 1.31%←1.3%(0.01%) | -226 0.32% | 2年趨勢圖 | 1.31%←0.46%(0.85%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 0.68←1.1 (-38.18%) Q4←Q3 第1降 0.68←0.38 (+78.95%) Q4←Q4 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.68←1.08 (-37.04%) Q4←Q3 第1降 0.68←0.38 (+78.95%) Q4←Q4 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 2.71←4.41 Q4←Q3 第1降 2.71←1.73 Q4←Q4 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.16←0.25 Q4←Q3 第1降 0.16←0.09 Q4←Q4 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 114/04/09 于家琦 關係人 信託 14張 114/04/09 尤志平 關係人 信託 10張 |
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| 公告 | 114/05/09 中信金 114年4月營收101.51億、年減23.18% 114/05/09 中信金：台灣人壽董事會決議發行114年累積次順位公司債，上限300億元 |
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| 新聞 | 114/05/09 【公告】中信金代子公司台灣人壽董事會決議發行累積次順位公司債。 114/05/09 【公告】中信金 2025年4月合併營收101.51億元 年增-23.18% 114/05/09 【公告】中信金代子公司中國信託商業銀行授信資產之轉讓 114/05/09 《金融股》台灣人壽4月現匯損 中信金獲利罩得住 114/05/08 中信金前4月EPS 1.16元，匯率衝擊台壽保稅後獲利較去年同期下滑 114/05/08 台灣人壽單月虧損13億元 中信金前4月獲利225億元年減13% 114/05/08 【公告】中國信託金融控股股份有限公司中信金暨主要子公司114年度四月份自結盈餘 114/05/08 【公告】中信金代子公司中國信託產物保險股份有限公司董事會代行股東會重要決議事項 114/05/07 為國際金融發展獻策 中信銀行參與ADB年會共創區域經濟繁榮 114/05/07 【公告】中信金代子公司中國信託綜合證券(股)公司董事會決議更正113年度股利分派事項 114/05/06 中信金控榮獲《遠見》ESG企業永續獎肯定 114/05/05 新台幣閃現29元網銀app大塞車 3銀行回應了 114/05/04 《金融股》中信金 每股配息2.3元 114/05/03 中信金 每股配息2.3元 114/05/03 《產業》TAISE董座簡又新：強化治理 把握超車良機 114/05/02 TAISE董座簡又新：強化治理 把握超車良機 114/05/02 中信金控落實責任採購 力挺永續經營理念 114/05/02 【公告】中信金代台灣人壽核准投資InfraVia European Fund VI SCSp 114/04/30 【Follow法人】外資掃貨中信金等5檔金融股破萬張 加碼台積電1.1萬張 114/04/30 國泰金3.5元股利給力 強彈5%領9大金控齊開紅花 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | -0.75% 77506(-10.12%) | 9.9% 76352(-8.76%) | 6.82% 66009(5.54%) | -0.5% 56925(22.38%) | 8.86% 51268(35.88%) | 6.68% 66002(5.55%) |
| 加權指數 | 1.86% | 5.24% | 7.1% | -10.56% | -10.65% | 0.27% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -792.87 | -281.13 | 812.64 | -93.15 | 1785.28 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
