| 收盤價 成交量 08-20 5日,月,季均量 預估量 | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 明年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.38 (2.48%) 10414張 (+155.0%) 季線上 5408張 5501張 5800張 10414張 1.89倍 |
0.56% 6.75% -1.28% -25.28% -31.29% |
N/A N/A 5.38 |
N/A 0.57 |
N/A N/A |
小型股 306.63億 |
31.54% 18.91% |
金融業 |
2025-05-26 2025-09-02 |
三商行集團 上市 |
| 現價 | 5日 | 10日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 120日 | 240日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.38 | 5.32↗ | 5.32→ | 5.25↗ | 5.21↗ | 5.11↗ | 5.12→ | 5.51↘ | 6.24↘ |
| 乖離率 | 1.13% | 1.13% | 2.48% | 3.26% | 5.28% | 5.08% | -2.36% | -13.78% |
| 均線開始 轉折價位 | 5.3 | 5.3 | 4.99 | 4.99 | 5.05 | 5.23 | 7.32 | 7.91 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 19.95, 預估本益比 16.33, 殖利率 2.43%, 預估殖利率 2.7% ; 006201: 本益比 35.14, 殖利率 2.75% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 54.66, 預估本益比: 25.96 ; QQQ: 本益比 82.38, 預估本益比 35.31 ; SOXQ: 本益比 72.47, 預估本益比 25.87 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | EPS衰退一倍 | ||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | N/A,N/A (N/A,N/A,N/A) 0.97,5.41 (0.6,0.76,0.91) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(10.0%) 月線斜率0.32 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 08-15 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 76.11←75.87(0.24%) 3.27←3.33(-0.06%), -1.59% 76.11←74.57(1.54%) 3.27←3.95(-0.68%), 6.41% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 周K連續4周上漲 月K連續2月上漲 | 季線上 | 股東人數連續11周減少 | |||||||||
| 均線 | 布林軌道中軌上(1) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 8.84 (-39.14%) 24-07-12 4.78 (12.55%) 24-03-26 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | -8.7 257.66 -64.66 113.24億(7月) | -147.91 43.5 -73.85 -71.82億(6月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 5.5 (25-07-30) 44日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 08-19 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0.18% 0 0 0 | |||||
| 本益比法目標價 | N/A | 日KD RSI MACD | 80.65,55.22 61.34 -0.0 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 08-19 近6日買賣 | 買 ,買 ,買 ,買 1%,3%,5%,8% 買,買,買,賣,賣,買 (連2賣轉買) | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周KD RSI MACD | 70.0,63.75 44.55 0.08 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A | 月KD RSI MACD | 13.93,9.45 up 42.54 -0.14 | 投信(張) 08-19 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.0%←0.0%(0%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.0%←0.0%(0%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 2.48% 5.08% -2.36% -13.78% | 外資(張) 08-19 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 6.53%←6.53%(0.0%) | 704 (連2賣轉買) 6.76% | 2年趨勢圖 | 6.53%←6.45%(0.08%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.18% 0.52% 2.01% | 自營商(張) 08-19 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.06%←0.08%(-0.02%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.06%←0.83%(-0.77%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.66 (-100.0%) Q2←Q1 連2降 0.0←0.99 Q2←Q2 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | -130.66←328.07 (-139.83%) Q2←Q1 連2降 -130.66←353.7 (-136.94%) Q2←Q2 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (-139.83%) Q2←Q1 0.0←0.0 (-136.94%) Q2←Q2 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | -0.15←0.03 (-600.0%) Q2←Q1 第1降 -0.15←0.64 (-123.44%) Q2←Q2 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | -0.15←0.04 (-475.0%) Q2←Q1 第1降 -0.15←0.57 (-126.32%) Q2←Q2 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 113/11/20 左南興 經理人 贈與 130張 |
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| 公告 | 114/08/19 三商壽擬現增2億股、認股基準日9/8 |
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| 新聞 | 114/08/12 【公告】三商壽董事會通過114年第二季財務報告 114/08/11 【公告】三商壽 2025年7月合併營收113.24億元 年增-8.71% 114/07/31 開鍘！三商壽財務資本不足門檻 金管會開罰 董事長遭減薪三成 114/07/15 三商壽上半年虧損2.3億元 增提176億外匯準備金 114/07/15 【公告】三商美邦人壽公佈114年上半年度自結財報數字 114/07/10 【公告】三商壽 2025年6月合併營收-718247.7萬元 年增-147.92% 114/06/19 《金融股》三商壽現增發行2億股 114/06/18 RPG遊戲×ESG沉浸式體驗 第36屆三商盃公益路跑11／1新北八里開跑 114/06/11 《上市公司5月營收衰退率前20名2-1》凱基金、新光金、三商壽 114/06/10 《上市公司5月營收衰退率前20名2-1》三商壽、富邦金、PG-KY 114/06/10 【公告】三商壽 2025年5月合併營收-1271338萬元 年增-228.35% 114/05/30 《金融股》三商壽改善計畫未達標 擬再增資救RBC 114/05/29 三商壽改善計畫未達標 擬再增資救RBC 114/05/26 三商壽避險比例 拉高至50％以上 114/05/26 三商壽每股EV升至18.4元 看股市長期偏多伺機加碼 114/05/26 不畏關稅搗亂 三商壽首季獲利近2億、總資產衝1.64兆元 114/05/26 《金融股》三商壽2024年每股隱含價值升至18.4元 114/05/21 《金融股》三商壽虛實並進 5月26日召開法說 114/05/21 【公告】三商壽召開2025年第一季法人說明會 114/05/20 三峽重大車禍 壽險業啟動關懷機制 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 三商壽 | 0.56% 5408(92.55%) | -0.37% 5055(106.0%) | 6.75% 5501(89.29%) | -1.28% 5800(79.55%) | -25.28% 6311(65.02%) | -31.29% 9019(15.47%) |
| 加權指數 | -2.53% | -1.58% | 1.08% | 10.62% | 2.48% | 6.23% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ |
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -336.11 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標