| 收盤價 成交量 07-11 5日,月,季均量 預估量 | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 明年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.02 (1.01%) 5338張 (+82.95%) 季線下 3795張 5299張 5873張 5338張 1.01倍 |
1.41% -0.59% -10.99% -20.32% -41.29% |
N/A N/A 5.02 |
N/A 0.62 |
N/A N/A |
小型股 286.11億 |
31.54% 18.91% |
金融業 |
2025-05-26 2024-11-28 |
三商行集團 上市 |
| 現價 | 5日 | 10日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 120日 | 240日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.02 | 4.97↗ | 4.98→ | 4.99→ | 5.02→ | 5.11→ | 5.2↘ | 5.87↘ | 6.54↘ |
| 乖離率 | 1.01% | 0.8% | 0.6% | 0.0% | -1.76% | -3.46% | -14.48% | -23.24% |
| 均線開始 轉折價位 | 4.95 | 5.03 | 5.05 | 5.26 | 5.25 | 5.64 | 6.3 | 8.55 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 21.21, 預估本益比 15.48, 殖利率 2.64%, 預估殖利率 2.91% ; 006201: 本益比 32.99, 殖利率 2.93% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 51.06, 預估本益比: 27.08 ; QQQ: 本益比 74.68, 預估本益比 22.93 ; SOXQ: 本益比 68.03, 預估本益比 25.89 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | EPS成長一倍 | ||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | N/A,N/A (N/A,N/A,N/A) 0.77,6.45 (0.6,0.74,0.89) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(4.08% 帶寬窄) 月線斜率-0.03 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 07-04 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 75.89←75.98(-0.09%) 3.33←3.35(-0.02%), -0.67% 75.89←74.21(1.68%) 3.33←4.01(-0.68%), 6.77% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 月K連續4月下跌 | 季線下 | 股東人數連續5周減少 | |||||||||
| 均線 | 布林軌道中軌上(1) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 8.84 (-43.21%) 24-07-12 4.78 (5.02%) 24-03-26 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | -147.91 43.5 -73.85 -71.82億(6月) | -228.35 -286.13 -55.51 -127.13億(5月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 5.34 (25-06-04) 2日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 07-11 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0.09% 0 0 0 | |||||
| 本益比法目標價 | N/A | 日KD RSI MACD | 55.56,53.04 47.06 0.01 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 07-11 近6日買賣 | 買 ,買 ,賣 ,賣 15%,7%,-9%,-11% 賣,買,賣,買,買,買 (連3買) | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周KD RSI MACD | 21.28,13.56 up 31.7 -0.03 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A | 月KD RSI MACD | 4.98,6.85 look 38.52 -0.16 | 投信(張) 07-11 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.0%←0.0%(0%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.0%←0.0%(0%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 0.6% -3.46% -14.48% -23.24% | 外資(張) 07-11 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 6.55%←6.78%(-0.23%) | 1620 (連3買) 30.35% | 2年趨勢圖 | 6.55%←6.37%(0.18%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.09% 0.3% 1.83% | 自營商(張) 07-11 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.08%←0.09%(-0.01%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.08%←0.86%(-0.78%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.66←0.68 (-2.94%) Q1←Q4 第1降 0.66←0.47 (+40.43%) Q1←Q1 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 328.07←329.12 (-0.32%) Q1←Q4 第1降 328.07←401.39 (-18.27%) Q1←Q1 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (-0.32%) Q1←Q4 0.0←0.0 (-18.27%) Q1←Q1 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 0.03←-0.1 (+130.0%) Q1←Q4 連2升 0.03←0.6 (-95.0%) Q1←Q1 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.04←-0.03 (+233.33%) Q1←Q4 連2升 0.04←0.53 (-92.45%) Q1←Q1 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 113/11/20 左南興 經理人 贈與 130張 |
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| 公告 | 114/07/11 三商壽取得金管會核准增提外匯價格變動準備金176.36億元 114/07/11 三商壽 三商美邦人壽保險股份有限公司公告，取得金融監督管理委員會核准增提外匯價格變動準備金新台幣17... |
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| 新聞 | 114/07/10 【公告】三商壽 2025年6月合併營收-718247.7萬元 年增-147.92% 114/06/19 《金融股》三商壽現增發行2億股 114/06/18 RPG遊戲×ESG沉浸式體驗 第36屆三商盃公益路跑11／1新北八里開跑 114/06/11 《上市公司5月營收衰退率前20名2-1》凱基金、新光金、三商壽 114/06/10 《上市公司5月營收衰退率前20名2-1》三商壽、富邦金、PG-KY 114/06/10 【公告】三商壽 2025年5月合併營收-1271338萬元 年增-228.35% 114/05/30 《金融股》三商壽改善計畫未達標 擬再增資救RBC 114/05/29 三商壽改善計畫未達標 擬再增資救RBC 114/05/26 三商壽避險比例 拉高至50％以上 114/05/26 三商壽每股EV升至18.4元 看股市長期偏多伺機加碼 114/05/26 不畏關稅搗亂 三商壽首季獲利近2億、總資產衝1.64兆元 114/05/26 《金融股》三商壽2024年每股隱含價值升至18.4元 114/05/21 《金融股》三商壽虛實並進 5月26日召開法說 114/05/21 【公告】三商壽召開2025年第一季法人說明會 114/05/20 三峽重大車禍 壽險業啟動關懷機制 114/05/20 三商美邦人壽提供0519新北三峽車禍事故受災保戶相關措施 114/05/13 《金融》壽險穩獲利 瞄準不動產租金 114/05/12 壽險穩獲利 瞄準不動產租金 114/05/12 【公告】三商壽 2025年4月合併營收68.3億元 年增-34.8% 114/04/28 《金融》三商壽資本適足率未達標...保險局：重提財務改善計畫 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 三商壽 | 1.41% 3795(40.67%) | -0.2% 3728(43.19%) | -0.59% 5299(0.73%) | -10.99% 5873(-9.11%) | -20.32% 8004(-33.3%) | -41.29% 12222(-56.32%) |
| 加權指數 | 1.44% | 2.22% | 3.18% | 17.64% | -1.43% | -4.73% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -336.11 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
