| 收盤價 成交量 05-20 5日,月,季均量(報價延遅20分) 均線 5 10 17 20 45 60 預估量 [期][權證][權值][熱][自] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 今年成長率 今年預估EPS | 平均本益比估值 股價 | 最高本益比估值 最低本益比估值 | ROE估值 Beta | DCF 盈餘估算 | 股本 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 符合策略數目 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 38.55 (1.18%) 71074張 (+10.04%) 70946張 71684張 54372張 季線上 ↗37.42 ↗36.96 ↗35.59 ↗34.97 ↗33.22 ↗32.32 71074張 0.99倍 |
6.93% 22.97% 33.16% 43.58% 59.96% |
8.8%~10.4% 2.8~3.3 |
35.45 (-8.03%) 38.55 |
42.39 (9.96%) 28.52 (-26.02%) |
N/A 0.71 |
N/A N/A 、Y! |
2012.20億 7757.03億 |
0.0% 29.82% |
金融業 |
2024-04-11 |
0 | 中信銀集團 |
| 台股時光機 | 如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎? |
|---|
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) 大漲大跌莫驚慌，靜下心來看估值、線型、籌碼和產業前景 [世界太快, 心則慢] | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 基本面 偏多 0 偏空 0 | 技術面 偏多 0 偏空 0 | 籌碼面 偏多 0 偏空 0 | ||||||||
| 現在,預估本益比 (最低,平均,最高) | 13.82,12.48 (9.23,11.48,13.72) | 月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269) | 布林帶寬(32.23% 帶寬大) 月線斜率1.09 | 厲害分點 成交比重 | N/A | |||||
| 偏多 | 預估本益比低於平均或最低本益比 | 月K 周K | 季線 | 偏多 | 厲害分點買進 | |||||
| 偏空 | 預估本益比高於最高本益比 | 均線支撐壓力 | 布林軌道多空 | 偏空 | 厲害分點賣出 | |||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | 4.67%[112] (4.32%[113]) 0 (4.67%) | 相對高點 相對低點 | 19.45 (98.2%) 22-10-20 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 05-20 20日融資使用率趨勢圖 | 7.72% 0.35% -240 84 0 0.21%←0.14%(50.0%) | |||||
| 偏多 | 現金殖利率大於5% | 偏多 | 主力融資 | |||||||
| 偏空 | 散戶融資 | |||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | 17.83 -4.74 77.62 132.15億(4月) | 79.8 -7.28 106.1 138.73億(3月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 24-04-29 38.55 (24-05-20) 歷年新高 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 05-20 近6日買賣 | 買 ,買 ,買 ,買 14%,17%,10%,11% 主力投信買 賣,賣,買,買,買,買 (連4買) | ||||
| 偏多 | 營收年月增率成長、短突破長、創新高 | 偏多 | 最近曾經漲停 | 偏多 | 主力投信買 | |||||
| 偏空 | 營收年月增率衰退、短跌破長 | 偏多 | 近期股價創新高 | 偏空 | 主力投信賣 | |||||
| 本益比法目標價 | 36.87(-4.36%) | 日RSI KD 壓力支撐 MACD | 74.13 100.0,99.01 N/A,33.25 0.26 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | ||||||
| 偏多 | 低於估值 | |||||||||
| 偏空 | 高於估值 | 偏空 | 隔日沖鎖漲停 | |||||||
| ROE 估值 | N/A | 周RSI KD 壓力支撐 MACD | 82.44 100.0,99.82 N/A,33.25 0.71 | 投信(張) 05-20 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 6.6%←5.72%(15.38%) | 26406 (連3買) 37.15% |
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| 偏多 | 低於估值 | 偏多 | 周KD黃金交叉 | 偏多 | 投信連買 (持股比例低於2.5%) | |||||
| 偏空 | 投信連賣 | |||||||||
| DCF 盈餘估算 | N/A N/A 、Y! | 月RSI KD 壓力支撐 MACD | 79.4 100.0,97.59 N/A,30.95 1.31 | 外資(張) 05-20 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 39.39%←39.89%(-1.25%) | -16388 (連2賣) 23.06% |
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| 偏多 | 低於估值 | 偏多 | 月KD黃金交叉 | 偏多 | 外資連買 | |||||
| 偏空 | 外資連賣 | |||||||||
| 淨值比,每股淨值 (最低,平均,最高) | 1.76,21.9 (1.19,1.29,1.4) | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | 10.24% 19.28% 28.16% 40.54% | 自營商(張) 05-20 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.5%←0.45%(11.11%) | -1623 2.28% |
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| 偏多 | 等於或低於最低淨值比 | 偏多 | 月線負乖離15% | |||||||
| 本益成長比 總報酬本益比 | 1.44 1.03 | 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.35% 1.76% 7.12% | 大股東(%) 05-17 散戶(%) 近6月趨勢圖 | 81.61←78.74(3.64%) 4.85←5.5(-11.82%) | 總股東人數 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張 | ||||
| 偏多 | 本益成長比小於0.75 | 偏空 | 大股東減少散戶增加 | |||||||
| 偏多 | 總報酬本益比大於1.6 | |||||||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 合約負債增加 | |||||||||
| 偏空 | 合約負債持續減少 | |||||||||
| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 營收增加 | |||||||||
| 偏空 | 營收持續減少 | |||||||||
| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 營業利益增加 | |||||||||
| 偏空 | 營業利益持續減少 | |||||||||
| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | |||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | |||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | |||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 天數持續下降 | |||||||||
| 偏空 | 天數持續上升 | |||||||||
| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 天數持續下降 | |||||||||
| 偏空 | 天數持續上升 | |||||||||
| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | ||||||||||
| 偏多 | 資本支出持續增加 | |||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 0.38←0.96 (-60.42%) Q4←Q3 第1降 0.38←-0.05 (-860.0%) Q4←Q4 |
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| 偏多 | EPS增加 | |||||||||
| 偏空 | EPS持續減少 | |||||||||
| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.38←0.99 (-61.62%) Q4←Q3 第1降 0.38←-0.05 (-860.0%) Q4←Q4 |
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| 偏多 | 本業EPS增加 | |||||||||
| 偏空 | 本業EPS持續減少 | |||||||||
| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 毛利率增加(從谷底反轉) | |||||||||
| 偏空 | 毛利率持續減少 | |||||||||
| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| 偏多 | 營益率增加 | |||||||||
| 偏空 | 營益率持續減少 | |||||||||
| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 1.73←4.66 Q4←Q3 第1降 1.73←-0.12 Q4←Q4 |
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| 偏多 | ROE穩定或持續增加 | |||||||||
| ROA QoQ ROA YoY | 0.09←0.25 Q4←Q3 第1降 0.09←-0.01 Q4←Q4 |
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| 偏多 | ROA穩定或持續增加 | |||||||||
| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | ||||||||
| 公司對上下游的議價權 | ||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | ||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | ||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | |||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | ||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | ||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | ||||||||||
| 公告 | 113/05/20 5/17元大金融證金公司標借證券及數量彙總表 113/05/20 五大金融股 主權基金加碼(經濟日報，無內文) |
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| 新聞 | 113/05/20 中國信託攜手工研院 「中小企業永續講座」獻計產業提升競爭力 113/05/19 《金融股》中信金前四月獲利靚 113/05/18 中信金 前四月獲利靚 113/05/18 《產業》辜仲諒盼承父業 續走經貿外交路 113/05/17 暌違17年 辜仲諒重返中信金董事會 113/05/17 辜仲諒盼承父業 續走經貿外交路 113/05/17 中信金重大人事案！辜仲諒重返董事會 吳一揆回鍋任副董 113/05/17 【公告】中信金代子公司台灣人壽保險股份有限公司受金管會裁罰案 113/05/17 《金融股》辜仲諒重返中信金董事會 二大要務曝光 113/05/17 睽違逾17年辜仲諒重返中信金 吳一揆接金控副董 113/05/17 睽違17年！中信金辜仲諒重返金融圈 暫無規畫董事長 113/05/17 辜仲諒重返中信金董事會 二大要務曝光 113/05/17 《金融股》中信金新任吳一揆為副董 113/05/17 【公告】中信金法人董事代表人異動 113/05/17 【公告】中信金代加拿大子行CTBC Bank Corp. (Canada)董事長辭任 113/05/17 【公告】中信金代美國子行CTBC Bank Corp. (USA)董事辭任 113/05/17 【公告】中信金代加拿大子行CTBC Bank Corp. (Canada)董事辭任 113/05/17 【公告】中信金代子公司中國信託商業銀行(股)公司董事長辭任 113/05/17 【公告】中信金董事會推選副董事長 113/05/17 【公告】中信金代美國子公司CTBC Capital Corp.董事長辭任 |
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| 玩股撇步 (動畫小學堂) | 本益比 | 股價 (樂觀成長率) | 現價差距(%) | 股價 (保守成長率) | 現價差距(%) | 殖利率 | 股價 (樂觀成長率) | 現價差距(%) | 股價 (保守成長率) | 現價差距(%) | 淨值比 | 股價 | 現價差距(%) | ||
| 最高價 本益比 | 13.72 | 42.39 | 9.96 | 38.16 | -1.01 | 最低殖利率 | 4.6% | 36.175 | -6.16 | 32.558 | -15.54 | 最高淨值比 | 1.4 | 30.66 | -20.47 |
| 平均 本益比 | 11.48 | 35.45 | -8.03 | 31.41 | -18.52 | 平均殖利率 | 5.25% | 32.19 | -16.5 | 28.97 | -24.85 | 平均淨值比 | 1.29 | 28.36 | -26.43 |
| 最低價 本益比 | 9.23 | 28.52 | -26.02 | 24.66 | -36.03 | 最高殖利率 | 5.9% | 28.205 | -26.84 | 25.384 | -34.15 | 最低淨值比 | 1.19 | 26.06 | -32.4 |
- 最高價本益比是採用歷年最高價本益比的中位數, 最低價本益比是採用歷年最低價本益比的中位數
- 最高價殖利率是採用歷年最高價殖利率的中位數, 最低價殖利率是採用歷年最低價殖利率的中位數
- 最高價淨值比是採用歷年最高價淨值比的中位數, 最低價淨值比是採用歷年最低價淨值比的中位數
- 本益比估值, 殖利率估值不適用於景氣循環股及歷史本益比起伏太大的股票
- 淨值估值適用於景氣循環股及虧損的公司，但也不適合捉景氣循環股的股價高低點，因為每波的景氣循環有它自己的強弱度
- 合理價和目標價是根據過往財報及預測未來的成長率, 存在太多不確定性故價格僅能做為參考, 請注意風險和做好功課
| 年度 | 最高價 | 最低價 | 最高本益比 | 最低本益比 | 現金股利 | 最低殖利率 | 最高殖利率 | 最高淨值比 | 最低淨值比 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 112 | 28.5 | 20.7 | 10.11 | 7.34 | 1.8 | 6.32% | 8.7% | 1.41 | 1.13 |
| 111 | 30.95 | 19.45 | 19.68 | 12.37 | 1.0 | 3.23% | 5.14% | 1.43 | 1.04 |
| 110 | 26.1 | 19.0 | 9.58 | 6.97 | 1.25 | 4.79% | 6.58% | 1.26 | 1.0 |
| 109 | 23.45 | 16.05 | 10.88 | 7.45 | 1.05 | 4.48% | 6.54% | 1.25 | 0.86 |
| 108 | 22.5 | 19.7 | 10.44 | 9.14 | 1.0 | 4.44% | 5.08% | 1.38 | 1.11 |
| 107 | 23.0 | 19.6 | 12.69 | 10.82 | 1.0 | 4.35% | 5.1% | 1.47 | 1.23 |
| 106 | 20.75 | 17.5 | 11.09 | 9.35 | 1.08 | 5.2% | 6.17% | 1.4 | 1.26 |
| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | 6.93% 70946(0.18%) | 7.08% 73585(-3.41%) | 22.97% 71684(-0.85%) | 33.16% 54372(30.72%) | 43.58% 47936(48.27%) | 59.96% 41960(69.38%) |
| 加權指數 | 1.36% | 2.99% | 9.58% | 13.9% | 23.61% | 30.56% |
| 現價 | 3日 | 5日 | 10日 | 17日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 100日 | 104日 | 120日 | 200日 | 240日 | 269日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 38.55 | 38.05↗ | 37.42↗ | 36.96↗ | 35.59↗ | 34.97↗ | 34.26↗ | 33.22↗ | 32.32↗ | 30.67↗ | 30.56↗ | 30.08↗ | 27.93↗ | 27.43↗ | 26.97↗ |
| 乖離率 | 1.31% | 3.02% | 4.3% | 8.32% | 10.24% | 12.52% | 16.04% | 19.28% | 25.69% | 26.15% | 28.16% | 38.02% | 40.54% | 42.94% |
| 均線開始 轉折價位 | 36.9 | 36.5 | 36.1 | 31.45 | 31.0 | 31.75 | 31.85 | 29.0 | 28.45 | 27.5 | 26.85 | 26.45 | 24.5 | 22.0 |
| 過去5年漲跌幅 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 中信金 | 42.46% | 34.0% | 28.0% | -14.0% | 33.0% | -4.0% | 13.0% |
| 0050 | 79.4% | 23.98% | 22.91% | -24.52% | 19.43% | 26.1% | 28.41% |
| 006201 | 86.22% | 7.23% | 31.93% | -36.89% | 36.48% | 24.12% | 32.03% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ✔ | ✔ | ✔ |
| 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -281.13 | 812.64 | -93.15 | 1785.28 | -486.03 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
