| 收盤價 成交量 05-23 5日,月,季均量 預估量 | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 季預估EPS 今年預估EPS | 本益比估值 股價 | ROE估值 Beta | 雙因子排名 盈餘估算 | 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 集團 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.26 (1.35%) 3616張 (-12.74%) 季線下 5833張 5685張 7012張 3616張 0.64倍 |
-1.13% -4.01% -27.25% -24.96% -25.28% |
N/A N/A 5.26 |
N/A 0.59 |
N/A N/A |
N/A |
31.54% 18.91% |
金融業 |
2025-05-26 2024-11-28 |
三商行集團 上市 |
| 現價 | 5日 | 10日 | 20日 | 25日 | 45日 | 60日 | 120日 | 240日 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5.26 | 5.22↘ | 5.21↗ | 5.29↘ | 5.34↘ | 5.67↘ | 5.96↘ | 6.27↘ | 6.87→ |
| 乖離率 | 0.77% | 0.96% | -0.57% | -1.5% | -7.23% | -11.74% | -16.11% | -23.44% |
| 均線開始 轉折價位 | 5.15 | 5.25 | 5.53 | 5.64 | 6.63 | 7.15 | 7.03 | 6.88 |
| 台股市場估值 | 0050: 本益比 19.75, 預估本益比 16.41, 殖利率 2.76%, 預估殖利率 3.13% ; 006201: 本益比 31.1, 殖利率 2.98% | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 美股市場估值 | SPY: 本益比 31.11, 預估本益比: 29.37 ; QQQ: 本益比 19.43, 預估本益比 37.95 ; SOXQ: 本益比 54.35, 預估本益比 28.53 | ||||||||||
| 心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) | ||||||||||
| 策略面 | |||||||||||
| 財務重點 | EPS成長一倍 | ||||||||||
| 基本面 | 技術面 | 籌碼面 | |||||||||
| 現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高) | N/A,N/A (N/A,N/A,N/A) 0.8,6.49 (0.6,0.74,0.89) | 月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240) | 布林帶寬(12.0%) 月線斜率-0.21 | 近2月趨勢圖 大股東(%) 04-25 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖 | 76.05←76.2(-0.15%) 3.36←3.36(0.0%), -0.23% 76.05←74.63(1.42%) 3.36←4.16(-0.8%), 5.94% | 總股東人數 400張以上 10張以下 總股東人數 400張以上 10張以下 | |||||
| 月K 周K 月K連續3月下跌 | 季線下 | 股東人數連續2周減少 | |||||||||
| 均線 | 布林軌道中軌下(-1) | ||||||||||
| 現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 8.84 (-40.5%) 24-07-12 4.78 (10.04%) 24-03-26 | ||||||||
| 營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | -34.8 -30.72 -21.69 68.3億(4月) 短跌破長 | -27.5 -10.53 -18.26 98.59億(3月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 5.7 (25-04-16) 3日新高 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 05-22 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0.06% 0 0 0 | |||||
| 本益比法目標價 | N/A | 日KD RSI MACD | 57.14,32.39 41.39 0.04 | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 05-22 近6日買賣 | 買 ,賣 ,賣 ,賣 3%,0%,-8%,-6% 賣,買,賣,賣,賣,買 (連3賣轉買) | ||||||
| ROE 估值 | N/A | 周KD RSI MACD | 8.73,8.88 look 31.06 -0.12 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | |||||||
| 雙因子排名 盈餘估算 | N/A N/A | 月KD RSI MACD | 11.6,21.6 look 39.8 -0.08 | 投信(張) 05-22 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.0%←0.01%(-0.01%) | 0 0.0% | 2年趨勢圖 | 0.0%←0.0%(0%) | |||
| 本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | -0.57% -11.74% -16.11% -23.44% | 外資(張) 05-22 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 6.9%←7.05%(-0.15%) | 158 (連3買) 4.37% | 2年趨勢圖 | 6.9%←6.47%(0.43%) | |||
| 周轉率(%) 單日 5日 20日 | 0.06% 0.41% 2.07% | 自營商(張) 05-22 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.12%←0.13%(-0.01%) | -28 0.77% | 2年趨勢圖 | 0.12%←0.96%(-0.84%) | |||||
| 合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.0←0.68 (-100.0%) Q1←Q4 第1降 0.0←0.47 Q1←Q1 |
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| 營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 328.07←329.12 (-0.32%) Q1←Q4 第1降 328.07←401.39 (-18.27%) Q1←Q1 |
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| 營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (-0.32%) Q1←Q4 0.0←0.0 (-18.27%) Q1←Q1 |
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| 存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | ||||||||||
| 偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | ||||||||||
| 偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | ||||||||||
| 收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY | 0.0←0.0 (0%) Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | |||||||||||
| EPS QoQ EPS YoY | 0.03←-0.1 (+130.0%) Q1←Q4 連2升 0.03←0.6 (-95.0%) Q1←Q1 |
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| 本業EPS QoQ 本業EPS YoY | 0.04←-0.03 (+233.33%) Q1←Q4 連2升 0.04←0.53 (-92.45%) Q1←Q1 |
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| 毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q1←Q4 0.0←0.0 Q1←Q1 |
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| 思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | |||||||||
| 公司對上下游的議價權 | |||||||||||
| 與競爭對手的比較優勢 | |||||||||||
| 行業對潛在進入者的門檻 | |||||||||||
| 杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | ||||||||||
| 高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | |||||||||||
| 高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | |||||||||||
| 高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | |||||||||||
| 申報轉讓 | 113/11/20 左南興 經理人 贈與 130張 |
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| 公告 | 114/05/21 三商壽訂5/26召開法說會 114/05/21 三商壽 公告本公司召開2025年第一季法人說明會 |
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| 新聞 | 114/05/21 《金融股》三商壽虛實並進 5月26日召開法說 114/05/21 【公告】三商壽召開2025年第一季法人說明會 114/05/20 三峽重大車禍 壽險業啟動關懷機制 114/05/20 三商美邦人壽提供0519新北三峽車禍事故受災保戶相關措施 114/05/13 《金融》壽險穩獲利 瞄準不動產租金 114/05/12 壽險穩獲利 瞄準不動產租金 114/05/12 【公告】三商壽 2025年4月合併營收68.3億元 年增-34.8% 114/04/28 《金融》三商壽資本適足率未達標...保險局：重提財務改善計畫 114/04/28 三商壽資本適足率未達標...保險局：重提財務改善計畫 114/04/23 三商美邦人壽捐贈微型保險 守護世新學子 114/04/22 【公告】三商壽投資長異動 114/04/17 三商壽砸18億增資南港國際 持股比例維持45% 114/04/17 【公告】三商壽董事會決議增資南港國際一股份有限公司 114/04/17 【公告】三商壽董事會決議增資南港國際二股份有限公司 114/04/17 【公告】三商壽董事會決議不分派股利 114/04/17 三商壽重訊 通過南港投資案增資18億元 114/04/17 《各報要聞》申請外匯準備金新制 壽險雙雄觀望 114/04/15 《金融股》三商壽第一季每股盈餘0.03元 淨投資收益108億元 114/04/15 關稅拖累 三商美邦Q1獲利年減9成 114/04/15 三商壽Q1賺1.9億元 FYP逾百億 4月實施外匯準備金新制 |
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| 5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 三商壽 | -1.13% 5833(-38.01%) | 0.96% 5617(-35.62%) | -4.01% 5685(-36.39%) | -27.25% 7012(-48.43%) | -24.96% 8119(-55.46%) | -25.28% 15775(-77.08%) |
| 加權指數 | 0.6% | 2.47% | 8.95% | -7.02% | -4.01% | -0.7% |
| 資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | |
|---|---|---|---|---|---|
| 營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
| 本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
| 自由現金流量 | -336.11 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 |
| 利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標
