永豐金 2890 - 目標價 - 合理價

收盤價成交量 09-12 5日,月,季均量預估量 [期][權值][自]	漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日	季預估EPS 明年預估EPS	本益比估值股價	ROE估值 Beta	雙因子排名盈餘估算	市值	董監持股比例董監設質比例	概念股產業	法說會除權息	集團
25.2 (0.8%) 35011張 (-13.85%) 季線上 31029張 39119張 30931張 35011張 0.89倍	3.7% -3.63% 5.0% 10.77% 6.55%	0.5~0.5 1.7~2.0	22.89 (-9.15%) 25.2	N/A 0.57	N/A N/A 、Y!	大型股 3196.83億	0.0% 0.0%	金融業	2025-08-26 2025-08-21	永豐餘集團上市

移動平均線 SMA

現價	5日	10日	20日	25日	45日	60日	120日	240日
25.2	25.05↗	24.58↗	24.45↘	24.8↘	25.12↗	24.97↗	23.68↗	23.41↗
乖離率	0.6%	2.52%	3.07%	1.61%	0.32%	0.92%	6.42%	7.65%
均線開始轉折價位	24.3	23.4	26.15	26.15	25.15	24.0	22.75	23.65

台股市場估值	0050: 本益比 21.13, 預估本益比 17.93, 殖利率 2.22%, 預估殖利率 2.46% ; 006201: 本益比 38.9, 殖利率 2.53%
美股市場估值	SPY: 本益比 58.43, 預估本益比: 27.37 ; QQQ: 本益比 89.0, 預估本益比 37.18 ; SOXQ: 本益比 81.59, 預估本益比 27.58
心態面	資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%)
策略面
財務重點	預估季EPS成長
基本面			技術面		籌碼面
現在,預估本益比(最低,平均,最高) 淨值比,每股淨值(最低,平均,最高)	13.97,13.4 (11.05,12.58,14.11) 1.54,16.23 (0.77,0.96,1.16)		月K 周K 季線 (MA5 MA20 MA60 MA120 MA240)	布林帶寬(14.91%) 月線斜率-0.19 未破底74日	近2月趨勢圖大股東(%) 09-12 散戶(%) 總股東人數(%) 近2年趨勢圖	78.17←78.99(-0.82%) 5.32←5.1(0.22%), 2.43% 78.17←80.02(-1.85%) 5.32←4.7(0.62%), 16.01%	總股東人數 400張以上 10張以下總股東人數 400張以上 10張以下
			月K 周K 周K連續2周上漲	季線上		股東人數連續2周減少
			均線	布林軌道中軌上(1) 未破底74日
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率)	3.61%[113] (3.77%[114]) 0.34 (6.78%)		相對高點相對低點	27.4 (-8.03%) 24-07-15 15.35 (64.17%) 22-10-25
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收	22.26 2.2 9.42 67.24億(8月)	3.92 2.55 7.62 65.79億(7月)	最近漲停日近期最高股價	25-04-10 26.5 (25-08-08) 233日新高	劵資比周轉率資增劵增劵償 09-12 20日融資使用率趨勢圖	20.09% 0.27% -107 21 0 0.21%←0.12%(0.09%)
本益比法目標價	24.37(-3.29%)		日KD RSI MACD	89.13,89.06 57.17 0.16	主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 09-09 近6日買賣	買 ,買 ,買 ,賣 19%,10%,6%,-11% 賣,買,賣,買,買,買 (連3買)
ROE 估值	N/A		周KD RSI MACD	61.19,46.91 57.15 -0.03	前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出)
雙因子排名盈餘估算	N/A N/A 、Y!		月KD RSI MACD	75.61,65.48 63.38 -0.1	投信(張) 09-12 20天持股趨勢圖當天成交比重	6.63%←6.96%(-0.33%)	-8165 (連7賣) 23.32%	2年趨勢圖	6.63%←7.0%(-0.37%)
本益成長比總報酬本益比	4.37 0.58		乖離率(%) 20日 60日 120日 240日	3.07% 0.92% 6.42% 7.65%	外資(張) 09-12 20天持股趨勢圖當天成交比重	25.81%←25.37%(0.44%)	20215 (連7買) 57.74%	2年趨勢圖	25.81%←25.23%(0.58%)
			周轉率(%) 單日 5日 20日	0.27% 1.28% 6.04%	自營商(張) 09-12 20天持股趨勢圖當天成交比重	1.5%←1.86%(-0.36%)	-4561 (連13賣) 13.03%	2年趨勢圖	1.5%←0.41%(1.09%)
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
營收(億) QoQ 營收(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
偏多	存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛
偏多	存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨
偏空	存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
資本支出(億) 近8季資本支出(億) 近8年
EPS QoQ EPS YoY		0.43←0.57 (-24.56%) Q2←Q1 第1降 0.43←0.43 (0.0%) Q2←Q2
本業EPS QoQ 本業EPS YoY		0.43←0.57 (-24.56%) Q2←Q1 第1降 0.43←0.42 (+2.38%) Q2←Q2
毛利率 QoQ 毛利率 YoY		0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
營益率 QoQ 營益率 YoY		0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
淨利率 QoQ 淨利率 YoY		0.0←0.0 Q2←Q1 0.0←0.0 Q2←Q2
ROE QoQ ROE YoY		2.6←3.45 Q2←Q1 第1降 2.6←2.7 Q2←Q2
ROA QoQ ROA YoY		0.18←0.23 Q2←Q1 第1降 0.18←0.18 Q2←Q2
思考十字	族群性、競爭、上下游	其它面向
	公司對上下游的議價權
	與競爭對手的比較優勢
	行業對潛在進入者的門檻
杜邦分析	公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)?
	高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷
	高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力
	高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低
申報轉讓	114/03/10 廖淑端關係人贈與 106張
公告	114/09/12 展延型權證9/12起生效彙總表
新聞	114/09/12 《台北股市》投信12日賣超前十大 3金控淪前三航空雙雄續出脫 114/09/11 外資買超330億元狂買鴻海7萬張連五天買台積電逾萬張 114/09/10 18檔營收三增股外資狂敲 114/09/10 13家金控8月獲利578億元　年增逾7成 114/09/10 13家金控獲利一表看！前8月賺進3343億元 4家續創歷史同期新高 114/09/10 《台北股市》不斷更新！6家金控營收開獎玉山金雙霸掃貨王搶5萬張 114/09/10 《金融股》8月獲利中信金賺最多、玉山金發展快 114/09/09 《台北股市》不斷更新！10金控8月獲利翻牌中信金暫居四冠王 114/09/09 8月獲利中信金賺最多、玉山金發展快 114/09/09 《光電股》中光電8月營收登今年次高前8月減5.8% 114/09/09 華碩8月營收月增逾一成創同期高電競、AI雙箭頭帶動下半年走強 114/09/09 華碩8月品牌營收602.27億元，創歷史次高與同期新高紀錄 114/09/09 被問三商壽求親？玉山金董座黃男州：「併購做不好很快通向地獄之門」 114/09/09 《業績-電零組》聯昌8月營收為0.29億元，年減8.48% 114/09/09 《電週邊》AI驅動智慧醫療趨勢華碩與長庚醫院強化合作 114/09/09 【公告】華碩 2025年8月合併營收628.15億元年增9.93% 114/09/09 【台股盤後】台股終場上漲307點　再創收盤新高24855點 114/09/09 AI驅動智慧醫療華碩與長庚攜手打造「健康台灣」新引擎 114/09/08 八金控前八月獲利1,779.07億元「這家」穩坐成長王 114/09/08 三大法人買超161.4億元　外資加碼半導體類股與ETF

每月營收

股息配發率近8年

合約負債近8季

合約負債近5年

成長能力近8季

成長能力近5年

財務比率近8季

財務比率近5年

收帳和銷貨天數近8季

收帳和銷貨天數近5年

存貨近8季

存貨銷售比

成本指標近8季

成本指標近5年

現金流量表近8季

現金流量表近5年

股數和每股盈餘近8季

股數和每股盈餘近5年

資產負債表近8季

資產負債表近5年

償債能力近5年

股價相對強度

	5日漲跌幅均量	10日漲跌幅均量	20日漲跌幅均量	60日漲跌幅均量	120日漲跌幅均量	240日漲跌幅均量
永豐金	3.7% 31029(12.83%)	7.69% 29446(18.9%)	-3.63% 39119(-10.5%)	5.0% 30931(13.19%)	10.77% 39872(-12.19%)	6.55% 31435(11.38%)
加權指數	3.78%	5.83%	4.05%	17.22%	14.37%	15.57%

皮氏F-Score 3/8

資產報酬率大於0%	連續兩季資產報酬率成長	來自營運之現金流量大於0	長期負債小於近兩季平均	流動比率大於近兩季平均	營業毛利率大於近兩季平均	總資產週轉率(次)大於近兩季平均	來自營運之營運現金流量大於稅後淨利
✔		✔					✔

沒通過存股健檢5指標	2024	2023	2022	2021	2020
營業利益率	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
ROE	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
本業收入比	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
自由現金流量	-48.52	-1513.83	957.42	808.9	-19.03
利息保障倍數	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00