臺企銀 2834 - 目標價 - 合理價

收盤價成交量 04-24 5日,月,季均量(報價延遅20分) 均線 5 10 17 20 45 60 預估量 [期][權證][自]	漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日	今年成長率今年預估EPS	平均本益比估值股價	最高本益比估值最低本益比估值	ROE估值 Beta	DCF 盈餘估算	股本市值	董監持股比例董監設質比例	概念股產業	法說會除權息	符合策略數目	集團
16.55 (-0.3%) 33599張 (-25.17%) 36546張 27156張 28045張季線上 ↗16.37 ↗16.18 ↗16.14 ↗16.09 ↗15.28 ↗14.79 33599張 1.24倍	2.16% 5.08% 25.38% 28.79% 17.79%		14.01 (-15.35%) 16.55	16.97 (2.54%) 11.05 (-33.23%)	N/A 0.42	1.78(-89.24%)	822.24億 1360.81億	24.42% 0.0%	金融業	2024-03-20	0

台股時光機			如果回到那一天，你會做出不一樣的決定嗎?

心態面	資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比(3:1) 潛在報酬率(20%) 大漲大跌莫驚慌，靜下心來看估值、線型、籌碼和產業前景 [世界太快, 心則慢]
基本面偏多 0 偏空 0			技術面偏多 0 偏空 0		籌碼面偏多 0 偏空 0
現在,預估本益比 (最低,平均,最高)	12.83,N/A (8.6,10.9,13.2)		月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269)	布林帶寬(5.1% 帶寬窄) 月線斜率0.25	厲害分點成交比重
偏多	預估本益比低於平均或最低本益比		月K 周K	季線	偏多	厲害分點買進
偏空	預估本益比高於最高本益比		均線支撐壓力	布林軌道多空	偏空	厲害分點賣出
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率)	1.21%[112] (N/A) 1.15 (11.4%)		相對高點相對低點	16.7 (-0.9%) 24-04-24 9.3 (77.96%) 21-05-20	劵資比周轉率資增劵增劵償 04-24 20日融資使用率趨勢圖	0.29% 0.41% -281 0 0 0.45%←1.22%(-63.11%)
偏多	現金殖利率大於5%				偏多	主力融資
					偏空	散戶融資
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收	8.13 24.25 8.11 28.93億(3月)	-5.71 -31.44 8.11 23.28億(2月)	最近漲停日近期最高股價	24-03-14 16.7 (24-04-24) 25日新高	主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 04-24 近6日買賣	賣 ,買 ,買 ,買 -13%,18%,7%,2% 買,買,賣,買,買,賣 (連2買轉賣)
偏多	營收年月增率成長、短突破長、創新高		偏多	最近曾經漲停	偏多	主力投信買
偏空	營收年月增率衰退、短跌破長		偏多	近期股價創新高	偏空	主力投信賣
本益比法目標價	N/A		日RSI KD 壓力支撐 MACD	69.16 83.33,94.44 down 16.7,16.25 -0.01	前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出)
偏多	低於估值
偏空	高於估值				偏空	隔日沖鎖漲停
ROE 估值	N/A		周RSI KD 壓力支撐 MACD	73.51 95.77,87.63 16.7,14.6 0.26	投信(張) 04-24 20天持股趨勢圖當天成交比重	0.52%←0.21%(147.62%)	5008 (連5買) 14.91%
偏多	低於估值		偏多	周KD黃金交叉	偏多	投信連買 (持股比例低於2.5%)
					偏空	投信連賣
DCF 盈餘估算	1.78(-89.24%)		月RSI KD 壓力支撐 MACD	70.33 96.34,81.27 N/A,14.9 0.2	外資(張) 04-24 20天持股趨勢圖當天成交比重	17.69%←17.42%(1.55%)	-10799 (連2買轉賣) 32.14%
偏多	低於估值		偏多	月KD黃金交叉	偏多	外資連買
					偏空	外資連賣
淨值比,每股淨值 (最低,平均,最高)	1.13,14.65 (0.68,0.81,0.93)		乖離率(%) 20日 60日 120日 240日	2.86% 11.9% 17.46% 18.38%	自營商(張) 04-24 20天持股趨勢圖當天成交比重	0.29%←0.33%(-12.12%)	426 (連3買) 1.27%
偏多	等於或低於最低淨值比		偏多	月線負乖離15%
本益成長比總報酬本益比	N/A N/A		周轉率(%) 單日 5日 20日	0.41% 2.22% 6.61%	大股東(%) 04-19 散戶(%) 近6月趨勢圖	60.98←60.81(0.28%) 7.44←6.88(8.14%)	400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張總股東人數
偏多	本益成長比小於0.75				偏空	大股東減少散戶增加
偏多	總報酬本益比大於1.6
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	合約負債增加
偏空	合約負債持續減少
營收(億) QoQ 營收(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	營收增加
偏空	營收持續減少
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	營業利益增加
偏空	營業利益持續減少
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY		0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛
偏多	存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨
偏空	存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加
收帳天數 QoQ 收帳天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	天數持續下降
偏空	天數持續上升
銷貨天數 QoQ 銷貨天數 YoY		0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	天數持續下降
偏空	天數持續上升
資本支出(億) 近8季資本支出(億) 近8年
偏多	資本支出持續增加
EPS QoQ EPS YoY		0.27←0.26 (+3.85%) Q4←Q3 第1升 0.27←0.38 (-28.95%) Q4←Q4
偏多	EPS增加
偏空	EPS持續減少
本業EPS QoQ 本業EPS YoY		0.27←0.26 (+3.85%) Q4←Q3 第1升 0.27←0.37 (-27.03%) Q4←Q4
偏多	本業EPS增加
偏空	本業EPS持續減少
毛利率 QoQ 毛利率 YoY		0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	毛利率增加(從谷底反轉)
偏空	毛利率持續減少
營益率 QoQ 營益率 YoY		0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
偏多	營益率增加
偏空	營益率持續減少
淨利率 QoQ 淨利率 YoY		0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4
ROE QoQ ROE YoY		1.87←1.9 Q4←Q3 連3降 1.87←2.98 Q4←Q4
偏多	ROE穩定或持續增加
ROA QoQ ROA YoY		0.1←0.1 Q4←Q3 0.1←0.15 Q4←Q4
偏多	ROA穩定或持續增加
思考十字	族群性、競爭、上下游	其它面向
	公司對上下游的議價權
	與競爭對手的比較優勢
	行業對潛在進入者的門檻
杜邦分析	公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)?
	高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷
	高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力
	高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低
公告	113/04/24 4/23證交所鉅額交易日成交資訊
新聞	113/04/24 不只地球日更是永續月臺企銀推動溼地保育、淨灘及二手書交換 113/04/22 【公告】臺企銀113年第一季財務報告董事會召開日期 113/04/21 公股第二家臺灣企銀通過SBTi目標審核 113/04/21 《金融股》臺企銀投信買盤加持 113/04/20 臺企銀投信買盤加持 113/04/20 《金融股》臺企銀現任董總續獲提名董事 113/04/19 臺企銀現任董總續獲提名董事 113/04/19 臺企銀改選董事提名截止財政部續提名劉佩真、張志堅 113/04/18 〈百貨戰母親節大檔〉母親節好馨情一銀、臺企銀百貨購物刷卡最高享13.5％、2200元回饋 113/04/13 《金融》兆豐金、臺企銀、第一金改選 6月21日登場 113/04/12 兆豐金、臺企銀、第一金改選 6／21登場 113/04/09 臺企銀打造小資族繳稅優惠套餐 113/04/09 臺企銀推小資族繳稅套餐優惠最高1,350元回饋 113/04/09 《業績-電零組》千如3月營收為1.60億元，年減29.58% 113/04/09 《金融股》臺企銀Q1每股盈餘0.35元 113/04/09 【公告】臺企銀113年3月份自結合併盈餘 113/04/09 小資族繳稅套餐優惠臺企銀綁台灣Pay最高享1350元回饋 113/04/09 【公告】臺企銀 2024年3月合併營收28.93億元年增8.14% 113/04/08 油價調漲免驚臺企銀刷卡加油繳稅加碼1.2%回饋綁臺灣Pay最高回饋18.75% 113/04/03 富豪榜出爐黃仁勳躍華人首富

近8季毛利率 : 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0 近8季營益率 : 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0 近8季營收 : 0, 0, 0, 0, 0, 0, 0, 0 近8季EPS↗ : 0.27, 0.25, 0.36, 0.38, 0.43, 0.34, 0.26, 0.27

近3年毛利率 : 0.0, 0.0, 0.0 近3年營益率 : 0.0, 0.0, 0.0 近3年營收 : 0, 0, 0 近3年EPS↗ : 0.66, 1.26, 1.28

回頂端便宜價(最低價本益比, 最高殖利率, 最低淨值比),合理價(平均本益比, 平均殖利率, 平均淨值比),昂貴價 (最高價本益比, 最低殖利率, 最高淨值比)

玩股撇步 (動畫小學堂)	本益比	股價 (樂觀成長率)	現價差距(%)	股價 (保守成長率)	現價差距(%)		殖利率	股價 (樂觀成長率)	現價差距(%)	股價 (保守成長率)	現價差距(%)		淨值比	股價	現價差距(%)
最高價本益比	13.2	16.97	2.54	15.27	-7.73	最低殖利率	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	最高淨值比	0.93	13.54	-18.19
平均本益比	10.9	14.01	-15.35	13.51	-18.37	平均殖利率	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	平均淨值比	0.81	11.72	-29.18
最低價本益比	8.6	11.05	-33.23	11.75	-29.0	最高殖利率	N/A	N/A	N/A	N/A	N/A	最低淨值比	0.68	9.9	-40.18

最高價本益比是採用歷年最高價本益比的中位數, 最低價本益比是採用歷年最低價本益比的中位數
最高價殖利率是採用歷年最高價殖利率的中位數, 最低價殖利率是採用歷年最低價殖利率的中位數
最高價淨值比是採用歷年最高價淨值比的中位數, 最低價淨值比是採用歷年最低價淨值比的中位數
本益比估值, 殖利率估值不適用於景氣循環股及歷史本益比起伏太大的股票
淨值估值適用於景氣循環股及虧損的公司，但也不適合捉景氣循環股的股價高低點，因為每波的景氣循環有它自己的強弱度
合理價和目標價是根據過往財報及預測未來的成長率, 存在太多不確定性故價格僅能做為參考, 請注意風險和做好功課

歷史本益比, 殖利率, 淨值區間

年度	最高價	最低價	最高本益比	最低本益比	現金股利	最低殖利率	最高殖利率	最高淨值比	最低淨值比
112	14.9	12.6	11.59	9.8	0.2	1.34%	1.59%	1.19	0.9
111	14.45	9.8	11.74	7.96	0.1	0.69%	1.02%	1.09	0.68
110	10.3	9.1	16.61	14.67	0.1	0.97%	1.1%	0.77	0.7
109	12.8	8.3	22.38	14.51	0.1	0.78%	1.2%	0.96	0.65
108	13.95	9.53	17.03	11.64	0.2	1.43%	2.1%	1.0	0.79
107	11.35	8.3	12.21	8.93	0.3	2.64%	3.61%	0.86	0.68
106	8.63	8.1	14.08	13.21	0.27	3.13%	3.33%	0.71	0.66

股價相對強度

	5日漲跌幅均量	10日漲跌幅均量	20日漲跌幅均量	60日漲跌幅均量	120日漲跌幅均量	240日漲跌幅均量
臺企銀	2.16% 36546(-8.06%)	2.8% 28618(17.41%)	5.08% 27156(23.73%)	25.38% 28045(19.81%)	28.79% 19093(75.98%)	17.79% 16785(100.18%)
加權指數	-0.83%	-2.99%	0.03%	16.86%	23.06%	28.75%

移動平均線 SMA

現價	3日	5日	10日	17日	20日	25日	45日	60日	100日	104日	120日	200日	240日	269日
16.55	16.5↗	16.37↗	16.18↗	16.14↗	16.09↗	16.01↗	15.28↗	14.79↗	14.3↗	14.26↗	14.09↗	13.95↗	13.98↗	13.93↗
乖離率	0.3%	1.1%	2.29%	2.54%	2.86%	3.37%	8.31%	11.9%	15.73%	16.06%	17.46%	18.64%	18.38%	18.81%
均線開始轉折價位	16.15	16.0	16.2	15.9	15.75	15.8	13.4	13.2	13.45	13.2	12.8	14.2	13.95	14.0

股價漲跌幅

	過去5年漲跌幅	2024	2023	2022	2021	2020	2019
臺企銀	33.01%	21.0%	5.0%	31.0%	2.0%	17.0%	22.0%
0050	79.4%	12.6%	22.91%	-24.52%	19.43%	26.1%	28.41%
006201	86.22%	2.88%	31.93%	-36.89%	36.48%	24.12%	32.03%

皮氏F-Score 1/8

資產報酬率大於0%	連續兩季資產報酬率成長	來自營運之現金流量大於0	長期負債小於近兩季平均	流動比率大於近兩季平均	營業毛利率大於近兩季平均	總資產週轉率(次)大於近兩季平均	來自營運之營運現金流量大於稅後淨利
✔

沒通過存股健檢5指標	2023	2022	2021	2020	2019
營業利益率	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
ROE	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
本業收入比	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
自由現金流量	-167.72	590.29	-98.24	-282.9	-253.95
利息保障倍數	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00