2823 - 目標價 - 合理價 - 個股融資使用率 - 財務分析

2823 中國人壽保險 (上市) - 金融

473.14億股本

N/A 市值

N/A 收盤價

N/A 成交量

N/A 本益比 (河流圖)

N/A 預估本益比

N/A 52周高點

N/A 52周低點

N/A 融資餘額佔股本

N/A 融資使用率

N/A 本益成長比

N/A 總報酬本益比

N/A 預估今年成長率

N/A 預估5年年化成長率

0.0 本業收入比(5年平均)

N/A 淨值比

N/A 單日周轉率(>10%留意)

N/A 5日周轉率(>30%留意)

N/A 20日周轉率(>100%留意)

N/A 每股清算價值

近8季毛利率 : 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0 近8季營益率 : 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0, 0.0 近8季營收↘ : 78197, 87611, 86579, 78724, 74990, 73648, 0, 0 近8季EPS↗ : 0.79, 1.53, 0.15, 2.08, 1.41, 1.91, 0.0, 0.0

近3年毛利率 : 0.0, 0.0, 0.0 近3年營益率 : 0.0, 0.0, 0.0 近3年營收↘ : 339115, 323248, 0 近3年EPS↗ : 3.2, 3.29, 0.0

股價相對強度

	5日	10日	20日	60日
中國人壽保險	-1.29%	-0.49%	-0.16%	5.53%
加權指數	1.08%	1.32%	4.45%	-5.13%

股價漲跌幅

	過去5年漲跌幅	2022	2021	2020	2019	2018
中國人壽保險	-4.23%	-1.0%	38.0%	-25.0%	-8.0%	-7.0%
0050	102.36%	-18.0%	3.82%	50.48%	14.17%	-5.71%

上市滿三年	資本額10億以上	股本形成中現金增資比率低於50%	負債比率低於50%	董監持股設質低於10%	現金(含約當現金)占股本超過50%	過去4季累積正營運現金流量	過去4季ROE超過25%	過去6個月的營收維持正的年成長率	過去4季的EPS年增率是正數
✔	✔			✔		✔
27年	473.14億			0.0%		57612百萬	0%

沒通過財務健檢5指標	2021	2020	2019	2018	2017
營業利益率	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
ROE	0.0	0.0	0.0	0.0	0.0
本業收入比	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00
自由現金流量(億)	N/A	82.74	338.64	12.59	131.78
利息保障倍數	0.00	368.33	539.43	274.05	742.81

ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標

稅前淨利較去年同期

(億)	(億)	YoY(%)
0.0	0.0	N/A
(億)	(億)	YoY(%)
0.0	0.0	N/A
2021Q3(億)	2020Q3(億)	YoY(%)
102.45	69.2	48.05

EPS較上季 - 漲很多的股票要留意 EPS 較上季是否有大幅衰退的情況

(元)	(元)	比率
0.0	0.0	0.0

技術線型大股東持有率大戶籌碼三大法人持股董監持股明細財報 (5/15, 8/14, 11/14, 3/31) 法說會 (公司未來展望) 中國人壽保險公告中國人壽保險新聞資本適足率逾放比率,呆帳覆蓋率

經營理念會計師報告 (無保留意見，修正式保留意見為佳，保留意見出現在第4季財報可能有問題) 財經百科 - 營業項目,營收比重大陸地區投資股本形成 (注意近年現金增資的頻率，股本的膨脹率是否小於稅後淨利的成長率) 董監持股比例 (董監持股比例理想越高越好，但是股本越大的公司勢必會被稀釋) 股利政策 (現金股利有部份來自資本公積要注意，但是如果是只有很少比例是來自資本公積而且是有計劃性是可以的，因為這樣可以降低股東權益，提升ROE)

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融資使用率

日期	股價	成交量(張)	成交量日增率	融資使用率	融資使用率日增率
2021-12-17	30.55	124145	253.82%	0.66%	11.86%
2021-12-16	30.5	35087	37.09%	0.59%	9.26%
2021-12-15	30.6	25594	180.66%	0.54%	-1.82%
2021-12-14	30.85	9119	-20.13%	0.55%	0.0%
2021-12-13	30.95	11418	3.8%	0.55%	-1.79%
2021-12-10	30.8	11000	26.32%	0.56%	0.0%
2021-12-09	30.8	8709	-11.8%	0.56%	0.0%
2021-12-08	30.7	9874	4.62%	0.56%	-6.67%
2021-12-07	30.85	9438	28.39%	0.6%	-1.64%
2021-12-06	30.7	7351	-18.46%	0.61%	-3.17%
2021-12-03	30.65	9015	-18.83%	0.63%	1.61%
2021-12-02	30.5	11107	69.62%	0.62%	-1.59%
2021-12-01	30.55	6548	-31.49%	0.63%	1.61%
2021-11-30	30.65	9557	14.5%	0.62%	0.0%
2021-11-29	30.45	8347	-10.79%	0.62%	-3.13%
2021-11-26	30.6	9357	186.63%	0.64%	-1.54%
2021-11-25	30.8	3264	-50.96%	0.65%	-1.52%
2021-11-24	30.85	6657	3.18%	0.66%	-1.49%
2021-11-23	30.55	6452	-35.65%	0.67%	0.0%
2021-11-22	30.6	10026	-17.83%	0.67%	1.52%
2021-11-19	30.75	12201	-39.39%	0.66%	0.0%
2021-11-18	31.15	20132	-23.86%	0.66%	1.54%
2021-11-17	30.95	26441	336.91%	0.65%	-1.52%
2021-11-16	30.15	6051	-68.19%	0.66%	-4.35%
2021-11-15	30.15	19023	47.75%	0.69%	N/A
2021-11-13	29.0	12875	-10.44%	N/A	N/A
2021-11-12	29.6	14376	248.45%	0.71%	0.0%
2021-11-11	29.1	4125	-14.46%	0.71%	-1.39%
2021-11-10	28.95	4823	-0.88%	0.72%	-1.37%
2021-11-09	29.0	4866	13.03%	0.73%	0.0%
2021-11-08	28.95	4305	-16.94%	0.73%	N/A
2021-11-06	26.75	5183	-47.18%	N/A	N/A
2021-11-05	28.85	9812	18.45%	0.74%	1.37%
2021-11-04	28.85	8283	41.97%	0.73%	-1.35%
2021-11-03	28.9	5835	-3.29%	0.74%	0.0%
2021-11-02	29.05	6033	-24.52%	0.74%	0.0%
2021-11-01	28.8	7993	-51.78%	0.74%	N/A
2021-10-30	29.9	16576	67.5%	N/A	N/A
2021-10-29	29.0	9895	32.47%	0.77%	1.32%
2021-10-28	29.35	7470	31.71%	0.76%	-2.56%
2021-10-27	29.2	5671	-18.33%	0.78%	-9.3%
2021-10-26	28.95	6945	20.72%	0.86%	4.88%
2021-10-25	28.9	5752	-51.52%	0.82%	-5.75%
2021-10-22	30.05	11866	21.57%	0.87%	-12.12%
2021-10-21	30.05	9760	61.99%	0.99%	1.02%
2021-10-20	29.95	6025	-43.16%	0.98%	1.03%
2021-10-19	30.0	10600	-36.05%	0.97%	2.11%
2021-10-18	29.9	16576	126.34%	0.95%	0.0%
2021-10-15	29.6	7323	39.07%	0.95%	1.06%
2021-10-14	29.6	5266	-38.97%	0.94%	0.0%
2021-10-13	29.55	8628	2.95%	0.94%	0.0%
2021-10-12	29.4	8381	26.32%	0.94%	-1.05%
2021-10-08	29.25	6634	-24.76%	0.95%	0.0%
2021-10-07	29.25	8818	-3.45%	0.95%	0.0%
2021-10-06	29.15	9134	33.68%	0.95%	1.06%
2021-10-05	29.0	6832	1.34%	0.94%	-1.05%
2021-10-04	28.9	6742	-29.01%	0.95%	-1.04%
2021-10-01	28.95	9498	-2.66%	0.96%	-1.03%
2021-09-30	29.0	9758	32.75%	0.97%	0.0%
2021-09-29	28.95	7351	88.27%	0.97%	0.0%
2021-09-28	29.0	3904	-28.94%	0.97%	0.0%
2021-09-27	29.05	5494	14.14%	0.97%	1.04%
2021-09-24	29.0	4814	21.81%	0.96%	1.05%
2021-09-23	29.0	3952	-66.36%	0.95%	0.0%
2021-09-22	28.9	11750	31.36%	0.95%	5.56%
2021-09-17	29.35	8945	-22.93%	0.9%	-1.1%
2021-09-16	29.5	11606	24.38%	0.91%	-1.09%
2021-09-15	29.25	9331	-6.34%	0.92%	1.1%
2021-09-14	29.1	9963	-6.18%	0.91%	-2.15%
2021-09-13	29.0	10620	148.28%	0.93%	0.0%
2021-09-10	28.8	4277	-27.37%	0.93%	-1.06%
2021-09-09	28.75	5889	-1.85%	0.94%	1.08%
2021-09-08	28.7	6000	11.45%	0.93%	-2.11%
2021-09-07	28.8	5384	-19.37%	0.95%	-3.06%
2021-09-06	28.7	6678	-12.58%	0.98%	-1.01%
2021-09-03	28.85	7639	-3.25%	0.99%	-1.0%
2021-09-02	28.75	7895	19.54%	1.0%	1.01%
2021-09-01	29.0	6605	-37.12%	0.99%	-1.0%
2021-08-31	28.9	10504	-18.41%	1.0%	0.0%
2021-08-30	29.0	12875	26.58%	1.0%	1.01%
2021-08-27	28.7	10171	29.02%	0.99%	-6.6%
2021-08-26	28.6	7883	-38.85%	1.06%	-3.64%
2021-08-25	28.65	12892	27.51%	1.1%	-1.79%
2021-08-24	28.5	10111	-1.5%	1.12%	-2.61%
2021-08-23	28.35	10265	-17.17%	1.15%	-0.86%
2021-08-20	28.15	12393	-54.62%	1.16%	-1.69%
2021-08-19	28.35	27308	18.44%	1.18%	-7.81%
2021-08-18	28.5	23057	-4.53%	1.28%	-3.76%
2021-08-17	28.15	24151	-50.48%	1.33%	-5.0%
2021-08-16	27.95	48772	-58.8%	1.4%	0.0%
2021-08-13	28.3	118392	790.08%	1.4%	-16.67%
2021-08-12	26.9	13301	N/A	1.68%	N/A

漲很多的股票要留意營收年增率大幅減少

每月營收

年/月	營收(億)	月增率(%)	去年同期年增率(%)	累計營收年增率(%)
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
N/A	N/A	N/A	N/A	N/A
2021/11	242.44	33.2	-25.42	-6.15
2021/10	182.01	-16.85	-0.53	-3.69
2021/9	218.91	-30.05	-1.52	-3.94
2021/8	312.98	52.98	7.49	-4.19
2021/7	204.59	-29.19	-43.55	-6.02
2021/6	288.96	16.29	-23.3	3.09
2021/5	248.47	16.94	26.54	12.01
2021/4	212.46	-32.87	1.61	8.9
2021/3	316.54	30.66	23.2	11.05
2021/2	242.25	6.03	17.61	4.15
2021/1	228.46	-36.31	-7.12	-7.12
2020/12	358.73	10.33	6.51	-4.64
2020/11	325.12	77.66	60.1	-5.87
2020/10	182.99	-17.67	-25.06	-10.56
2020/9	222.29	-23.65	-4.53	-9.21
2020/8	291.17	-19.66	15.45	-9.66
2020/7	362.43	-3.8	2.91	-12.65
2020/6	376.75	91.87	44.49	-15.75
2020/5	196.35	-6.09	-25.4	-26.16
2020/4	209.09	-18.61	-35.11	-26.32
2020/3	256.91	24.73	-13.12	-23.25
2020/2	205.96	-16.26	-10.59	-28.03
2020/1	245.98	-26.96	-38.13	-38.13
2019/12	336.78	65.84	4.92	0.18
2019/11	203.07	-16.85	-31.73	-0.31
2019/10	244.22	4.88	-15.38	3.06
2019/9	232.85	-7.66	5.91	5.21
2019/8	252.19	-28.38	-19.29	5.14
2019/7	352.15	35.05	-8.21	9.07
2019/6	260.74	-0.94	-9.35	13.31
2019/5	263.23	-18.31	-10.97	18.43
2019/4	322.24	8.96	31.29	27.32
2019/3	295.73	28.37	9.5	25.99
2019/2	230.36	-42.06	44.08	35.61
2019/1	397.59	23.87	31.14	31.14
2018/12	320.97	7.89	46.85	32.57
2018/11	297.48	3.06	20.82	31.23
2018/10	288.63	31.28	47.66	32.46
2018/9	219.85	-29.63	14.71	30.89
2018/8	312.47	-18.55	20.57	32.71
2018/7	383.67	33.38	49.83	34.89
2018/6	287.65	-2.72	12.52	31.67

僅顯示部份重要科目, 完整財報可參考這裡

避開自由現金流量近3年都小於0的公司
營運現金流量要大於稅後淨利，除非受到應收帳款和存貨影響
營運現金流量不應該都是流出

現金流量-近10年

	營運現金流量(億)	自由現金流量(億)	稅後淨利(億)

現金流量-近20季

	營運現金流量(億)	自由現金流量(億)	稅後淨利(億)

僅顯示部份重要科目, 完整財報可參考這裡

現金是否充足, 是否沒有債務壓力
應收帳款或存貨是否突然大幅增加, 留意應收帳款超過營收
如果未分配盈餘為負, 就算當年有獲利也沒法配息
營收和獲利增加的速度要大於存貨和應收帳款的速度; 營收衰退, 應收帳款正常也要跟著減少
最容易被操弄的資產是應收帳款, 存貨和長期投資
圖表中的值是加一取對數, 目的是為了看趨勢

資產負債表-近20季

	現金及約當現金	營收	淨利	應收帳款及票據	應收帳款佔營收比(%)	存貨	不動產廠房及設備	長期投資	長期負債	一年內到期長期負債	負債總額	股本	法定盈餘公積	特別盈餘公積	未分配盈餘	保留盈餘

資產負債表-近10年

	現金及約當現金	營收	淨利	應收帳款及票據	應收帳款佔營收比(%)	存貨	不動產廠房及設備	長期投資	長期負債	一年內到期長期負債	負債總額	股本	法定盈餘公積	特別盈餘公積	未分配盈餘	保留盈餘

僅顯示部份重要科目, 完整財報可參考這裡

股本如果持續膨脹, 就會影響到EPS, 接著就會影響股價
匯回海外所得, 有可能使得所得稅率提高

損益表-近20季

	營收	利息收入	利息支出(不含租賃負債)	利息支出－租賃負債	租金收入	股利收入	其他收入	處分不動產、廠房及設備	處分投資	外幣兌換	營業外收入及支出	稅前淨利	所得稅費用	所得稅率 (%)	每股盈餘	加權平均股數

損益表-近10年

	營收	利息收入	利息支出(不含租賃負債)	利息支出－租賃負債	租金收入	股利收入	其他收入	處分不動產、廠房及設備	處分投資	外幣兌換	營業外收入及支出	稅前淨利	所得稅費用	所得稅率 (%)	每股盈餘	加權平均股數

成長能力-近20季

	稅後淨利(億)	EPS	去年同期稅後淨利成長率(%)	兩季平均(YOY)稅後淨利成長率(%)	兩季平均(YOY)EPS成長率(%)	去年同期EPS成長率(%)	較上季稅後淨利成長率(%)	較上季EPS成長率(%)
22Q1	0	0.00	-100.00	-100.00	-100.00	-100.00	0.00	0.00
21Q4	0	0.00	-100.00	-31.24	-37.58	-100.00	-100.00	-100.00
21Q3	94.02	1.91	37.52	63.16	51.66	24.84	40.48	35.46
21Q2	66.93	1.41	88.80	104.76	93.24	78.48	-32.00	-32.21
21Q1	98.42	2.08	120.72	64.91	54.00	108.00	1292.08	1286.67
20Q4	7.07	0.15	9.10	16.70	12.20	0.00	-89.66	-90.20
20Q3	68.37	1.53	24.29	0.31	-3.46	24.39	92.86	93.67
20Q2	35.45	0.79	-23.66	17.62	5.78	-31.30	-20.50	-21.00
20Q1	44.59	1.00	58.91	181.34	165.18	42.86	588.12	566.67
19Q4	6.48	0.15	303.77	166.80	151.77	287.50	-88.22	-87.80
19Q3	55.01	1.23	29.83	54.88	42.58	16.04	18.45	6.96
19Q2	46.44	1.15	79.93	28.11	20.64	69.12	65.50	64.29
19Q1	28.06	0.70	-23.71	-72.60	-74.17	-27.84	982.39	975.00
18Q4	-3.18	-0.08	-121.49	-70.47	-72.12	-120.51	-107.51	-107.55
18Q3	42.37	1.06	-19.45	-3.83	-10.35	-23.74	64.16	55.88
18Q2	25.81	0.68	11.78	-	-	3.03	-29.83	-29.90
18Q1	36.78	0.97	-	-	-	-	148.51	148.72
17Q4	14.8	0.39	-	-	-	-	-71.86	-71.94
17Q3	52.6	1.39	-	-	-	-	127.80	110.61
17Q2	23.09	0.66	-	-	-	-	-	-

成長能力-近10年

	稅後淨利(億)	EPS	稅後淨利成長率(%)	EPS成長率(%)

資本適足率,放款覆蓋率,資本報酬率,股東權益報酬率-近10年

	資本適足率	放款覆蓋率	資產報酬率	股東權益報酬率

金融負債: 需要支付利息, 會造成財務負擔
營業活動負債: 因營業活動而產生, 如應付帳款, 應付票據, 合約負債等, 通常不需要支付利息. 此類型負債上升, 通常代表業績增加, 議價能力變好
償債能力良好的公司 - 利息保障倍數大於5倍和長期銀行借款占稅後淨利比小於2
要注意負債比增加的原因

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