收盤價 成交量 03-29 5日,月,季均量(報價延遅20分) 均線 5 10 17 20 45 60 預估量 [權證] | 漲跌幅(%) 5,20日 60日 120日 240日 | 今年成長率 今年預估EPS | 平均本益比估值 股價 | 最高本益比估值 最低本益比估值 | ROE估值 Beta | DCF 盈餘估算 | 股本 市值 | 董監持股比例 董監設質比例 | 概念股 產業 | 法說會 除權息 | 符合策略數目 | 集團 |
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4.84 (0.21%) 2644張 (-24.19%) 4305張 6624張 7331張 季線下 ↗4.82 →4.83 →4.86 →4.87 →4.91 →4.94 2644張 0.4倍 |
0.62% -1.63% -4.16% -5.47% -2.22% |
N/A N/A 4.84 |
N/A N/A N/A N/A |
N/A 0.17 |
N/A N/A |
509.95億 246.31億 |
32.24% 20.68% |
金融業 |
2023-12-26 |
0 |
台股時光機 | 如果回到那一天,你會做出不一樣的決定嗎? |
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心態面 | 資金管理(現金比例和部位大小) 盈虧比 | 大漲大跌莫驚慌,靜下心來看估值、線型、籌碼和產業前景 [世界太快, 心則慢] | ||||||||
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基本面 偏多 0 偏空 0 | 技術面 偏多 0 偏空 0 | 籌碼面 偏多 0 偏空 0 | ||||||||
現在,預估本益比 (最低,平均,最高) | N/A,N/A (N/A,N/A,N/A) | 月K 周K 季線 (MA5 MA17 MA45 MA104 MA269) | 布林帶寬(4.17% 帶寬窄) 月線斜率-0.09 | 厲害分點 成交比重 | N/A | |||||
偏多 | 預估本益比低於平均或最低本益比 | 月K 周K | 季線 | 偏多 | 厲害分點買進 | |||||
偏空 | 預估本益比高於最高本益比 | 均線支撐壓力 | 布林軌道多空 | 偏空 | 厲害分點賣出 | |||||
現金殖利率 (預估現金殖利率) 股票股利(總殖利率) | N/A (N/A) 0 (0) | 相對高點 相對低點 | 10.9 (-55.6%) 21-04-22 4.78 (1.26%) 24-03-26 | 劵資比 周轉率 資增 劵增 劵償 03-28 20日融資使用率趨勢圖 | N/A 0% 0 0 0 | |||||
偏多 | 現金殖利率大於5% | 偏多 | 主力融資 | |||||||
偏空 | 散戶融資 | |||||||||
營收年,月增率,累計年增率(%) 營收 | 79.35 -16.2 44.35 121.01億(2月) | 24.07 25.04 24.07 144.4億(1月) |
最近漲停日 近期最高股價 | 20-06-25 4.91 (24-03-18) | 主力(1,5,10,20日) 籌碼集中度 03-28 近6日買賣 | 平 ,賣 ,賣 ,賣 0%,-12%,-3%,-1% 賣,賣,賣,賣,賣,平 | ||||
偏多 | 營收年月增率成長、短突破長、創新高 | 偏多 | 最近曾經漲停 | 偏多 | 主力投信買 | |||||
偏空 | 營收年月增率衰退、短跌破長 | 偏多 | 近期股價創新高 | 偏空 | 主力投信賣 | |||||
本益比法目標價 | N/A | 日RSI KD 壓力支撐 MACD | 43.24 27.27,21.21 up 4.86,4.78 -0.0 | 前5買超是否有隔日沖 (要看該分點是否一進一出) | ||||||
偏多 | 低於估值 | |||||||||
偏空 | 高於估值 | 偏空 | 隔日沖鎖漲停 | |||||||
ROE 估值 | N/A | 周RSI KD 壓力支撐 MACD | 38.13 18.18,22.22 look 5.07,4.78 -0.01 | 投信(張) 03-28 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.0%←0.0%(0%) | 0 0.0% |
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偏多 | 低於估值 | 偏多 | 周KD黃金交叉 | 偏多 | 投信連買 (持股比例低於2.5%) | |||||
偏空 | 投信連賣 | |||||||||
DCF 盈餘估算 | N/A N/A | 月RSI KD 壓力支撐 MACD | 31.91 6.38,9.08 look 0.1 | 外資(張) 03-28 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 5.76%←5.97%(-3.52%) | 435 (連3買) 16.45% |
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偏多 | 低於估值 | 偏多 | 月KD黃金交叉 | 偏多 | 外資連買 | |||||
偏空 | 外資連賣 | |||||||||
淨值比,每股淨值 (最低,平均,最高) | 0.62,7.79 (0.61,0.73,0.85) | 乖離率(%) 20日 60日 120日 240日 | -0.62% -2.02% -3.39% -5.28% | 自營商(張) 03-28 20天持股趨勢圖 當天成交比重 | 0.89%←0.87%(2.3%) | 19 (連3買) 0.72% |
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偏多 | 等於或低於最低淨值比 | 偏多 | 月線負乖離15% | |||||||
本益成長比 總報酬本益比 | N/A N/A | 周轉率(%) 單日 5日 20日 | N/A N/A N/A | 大股東(%) 03-22 散戶(%) 近3月趨勢圖 | 75.27←75.3(-0.04%) 3.82←3.94(-3.05%) | 400張以上 10張以下 100張 200張 400 張 1000 張 總股東人數 | ||||
偏多 | 本益成長比小於0.75 | 偏空 | 大股東減少散戶增加 | |||||||
偏多 | 總報酬本益比大於1.6 | |||||||||
合約負債(億) QoQ 合約負債(億) YoY | 0.5←0.42 (+19.05%) Q4←Q3 第1升 0.5←0.85 (-41.18%) Q4←Q4 |
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偏多 | 合約負債增加 | |||||||||
偏空 | 合約負債持續減少 | |||||||||
營收(億) QoQ 營收(億) YoY | 261.52←342.83 (-23.72%) Q4←Q3 第1降 261.52←262.36 (-0.32%) Q4←Q4 |
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偏多 | 營收增加 | |||||||||
偏空 | 營收持續減少 | |||||||||
營業利益(億) QoQ 營業利益(億) YoY | 0.0←0.0 (-23.72%) Q4←Q3 0.0←0.0 (-0.32%) Q4←Q4 |
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偏多 | 營業利益增加 | |||||||||
偏空 | 營業利益持續減少 | |||||||||
存貨(億) QoQ 存貨(億) YoY | 0.0←0.0 (0%) Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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偏多 | 存貨增加的是在製品或原物料, 且短期營收向上代表需求旺盛 | |||||||||
偏多 | 存貨增加的是商品或製成品, 因報價未來可能回升而開始屯貨 | |||||||||
偏空 | 存貨增加的是商品或製成品, 因為賣不出去而增加 | |||||||||
資本支出(億) 近8季 資本支出(億) 近8年 | ||||||||||
偏多 | 資本支出持續增加 | |||||||||
EPS QoQ EPS YoY | -1.65←0.56 (-394.64%) Q4←Q3 第1降 -1.65←-2.54 (-35.04%) Q4←Q4 |
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偏多 | EPS增加 | |||||||||
偏空 | EPS持續減少 | |||||||||
本業EPS QoQ 本業EPS YoY | -1.66←0.57 (-391.23%) Q4←Q3 第1降 -1.66←-1.82 (-8.79%) Q4←Q4 |
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偏多 | 本業EPS增加 | |||||||||
偏空 | 本業EPS持續減少 | |||||||||
毛利率 QoQ 毛利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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偏多 | 毛利率增加(從谷底反轉) | |||||||||
偏空 | 毛利率持續減少 | |||||||||
營益率 QoQ 營益率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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偏多 | 營益率增加 | |||||||||
偏空 | 營益率持續減少 | |||||||||
淨利率 QoQ 淨利率 YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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ROE QoQ ROE YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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偏多 | ROE穩定或持續增加 | |||||||||
ROA QoQ ROA YoY | 0.0←0.0 Q4←Q3 0.0←0.0 Q4←Q4 |
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偏多 | ROA穩定或持續增加 | |||||||||
思考十字 | 族群性、競爭、上下游 | 其它面向 | ||||||||
公司對上下游的議價權 | ||||||||||
與競爭對手的比較優勢 | ||||||||||
行業對潛在進入者的門檻 | ||||||||||
杜邦分析 | 公司靠什麼模式賺錢的(高利潤, 高周轉還是高槓桿)? | |||||||||
高利潤模式的看其廣告投入, 研發投入, 產品定位, 差異化營銷 | ||||||||||
高周轉模式的看其運轉管理能力, 渠道管控能力, 成本控制能力 | ||||||||||
高槓桿模式的看其風險控制能力, 融資成本高低 | ||||||||||
公告 | 113/03/19 三商壽融券最後回補日4/8 |
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新聞 | 113/03/13 三商壽私募衝40億股 露玄機 113/03/13 《金融股》三商壽112年每股虧損2.11元 擬現增+私募雙向籌資 113/03/13 【公告】三商壽董事會決議辦理現金增資發行普通股 113/03/13 【公告】三商壽董事會決議不繼續辦理112年第一次股東臨時會通過之私募發行普通股案 113/03/13 【公告】三商壽董事會決議通過以私募方式辦理籌資案 113/03/11 【公告】三商壽 2024年2月合併營收121.01億元 年增79.36% 113/03/06 三商有愛‧熱血常在 號召捐血 113/03/05 《金融》新壽盼監理寬容 黃天牧提兩大要求 113/03/04 2024保險龍鳳獎揭曉 三商美邦 奪內外勤優等獎 113/03/04 新壽盼監理寬容 黃天牧提兩大要求 113/03/04 新壽案如何解?黃天牧:先達成「兩件事」 後再談 113/02/27 壽險業招兵2.6萬人 拚重振業績 113/02/21 《金融》財務改善 宏泰人壽RBC達標 113/02/20 財務改善 宏泰人壽RBC達標 113/02/20 財務亮警報 三家壽險RBC將出爐 金管會:宏泰人壽達標 113/02/15 【公告】三商壽 2024年1月合併營收144.4億元 年增24.07% 113/02/05 年前錢入帳了!國壽等七大壽險30億元滿期金5日起提早發放 一表看懂各家時程表 113/01/31 法‧律‧觀‧點-建商賣餘屋 買方有契約審閱期嗎? 113/01/25 台美利差居高不下,三商壽去年虧95.2億元,但較前年虧損縮減 113/01/24 《金融股》三商壽2023年稅後虧損95.2億元 每股虧2.11元 |
玩股撇步 (動畫小學堂) | 本益比 | 股價 (樂觀成長率) | 現價差距(%) | 股價 (保守成長率) | 現價差距(%) | 殖利率 | 股價 (樂觀成長率) | 現價差距(%) | 股價 (保守成長率) | 現價差距(%) | 淨值比 | 股價 | 現價差距(%) | ||
最高價 本益比 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 最低殖利率 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 最高淨值比 | 0.85 | 6.62 | 36.78 |
平均 本益比 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 平均殖利率 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 平均淨值比 | 0.73 | 5.69 | 17.46 |
最低價 本益比 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 最高殖利率 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 最低淨值比 | 0.61 | 4.75 | -1.86 |
- 最高價本益比是採用歷年最高價本益比的中位數, 最低價本益比是採用歷年最低價本益比的中位數
- 最高價殖利率是採用歷年最高價殖利率的中位數, 最低價殖利率是採用歷年最低價殖利率的中位數
- 最高價淨值比是採用歷年最高價淨值比的中位數, 最低價淨值比是採用歷年最低價淨值比的中位數
- 本益比估值, 殖利率估值不適用於景氣循環股及歷史本益比起伏太大的股票
- 淨值估值適用於景氣循環股及虧損的公司,但也不適合捉景氣循環股的股價高低點,因為每波的景氣循環有它自己的強弱度
- 合理價和目標價是根據過往財報及預測未來的成長率, 存在太多不確定性故價格僅能做為參考, 請注意風險和做好功課
年度 | 最高價 | 最低價 | 最高本益比 | 最低本益比 | 現金股利 | 最低殖利率 | 最高殖利率 | 最高淨值比 | 最低淨值比 |
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112 | 5.72 | 4.86 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 0.77 | 0.59 |
111 | 10.2 | 5.21 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 0.85 | 0.45 |
110 | 10.9 | 7.96 | 45.06 | 32.91 | N/A | N/A | N/A | 0.64 | 0.5 |
109 | 16.7 | 7.61 | 52.12 | 23.75 | N/A | N/A | N/A | 0.86 | 0.48 |
108 | 16.5 | 10.05 | 14.85 | 9.04 | N/A | N/A | N/A | 1.03 | 0.72 |
107 | 17.5 | 11.55 | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | 0.95 | 0.7 |
106 | 17.5 | 15.0 | 24.78 | 21.24 | N/A | N/A | N/A | 0.87 | 0.69 |
5日漲跌幅 均量 | 10日漲跌幅 均量 | 20日漲跌幅 均量 | 60日漲跌幅 均量 | 120日漲跌幅 均量 | 240日漲跌幅 均量 | |
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三商壽 | 0.62% 4305(-38.59%) | -0.82% 6438(-58.93%) | -1.63% 6624(-60.09%) | -4.16% 7331(-63.93%) | -5.47% 6349(-58.36%) | -2.22% 8300(-68.15%) |
加權指數 | -0.4% | 2.36% | 6.39% | 14.44% | 23.52% | 27.42% |
現價 | 3日 | 5日 | 10日 | 17日 | 20日 | 45日 | 60日 | 104日 | 120日 | 200日 | 240日 | 269日 |
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4.84 | 4.83↗ | 4.82↗ | 4.83→ | 4.86→ | 4.87→ | 4.91→ | 4.94→ | 5.0→ | 5.01→ | 5.1→ | 5.11→ | 5.12→ |
乖離率 | 0.21% | 0.41% | 0.21% | -0.41% | -0.62% | -1.43% | -2.02% | -3.2% | -3.39% | -5.1% | -5.28% | -5.47% |
均線開始 轉折價位 | 4.81 | 4.84 | 4.93 | 4.9 | 4.95 | 5.01 | 5.05 | 5.04 | 5.1 | 5.25 | 5.03 | 5.56 |
過去5年漲跌幅 | 2024 | 2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
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三商壽 | -54.96% | -5.0% | -6.0% | -40.0% | 7.0% | -48.0% | 3.0% |
0050 | 79.4% | 16.31% | 22.91% | -24.52% | 19.43% | 26.1% | 28.41% |
006201 | 86.22% | 10.67% | 31.93% | -36.89% | 36.48% | 24.12% | 32.03% |
資產報酬率大於0% | 連續兩季資產報酬率成長 | 來自營運之現金流量大於0 | 長期負債小於近兩季平均 | 流動比率大於近兩季平均 | 營業毛利率大於近兩季平均 | 總資產週轉率(次)大於近兩季平均 | 來自營運之營運現金流量大於稅後淨利 |
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✔ | ✔ |
2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | |
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營業利益率 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
ROE | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
本業收入比 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
自由現金流量 | 56.73 | -586.21 | -500.59 | 509.39 | 250.48 |
利息保障倍數 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 |
- ROE大於8%, 營業利益率為正數, 本業收入比重大於 80%
- 自由現金流量為正數, 利息保障倍數超過 10倍, 5年內3年達標